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Wie unterscheidet sich der direkte Plan vom regulären Plan?

Ein Investmentfonds ist ein professionell geführtes Unternehmen, das Geld von vielen Anlegern sammelt und in Wertpapiere wie Aktien, Anleihen und kurzfristige Schulden, Aktien- oder Rentenfonds und Geldmarktfonds investiert.

Investmentfonds sind eine gute Investition für Anleger, die ihr Portfolio diversifizieren möchten. Anstatt alles auf ein Unternehmen oder einen Sektor zu setzen, investiert ein Investmentfonds in verschiedene Aktien, um das Portfoliorisiko zu minimieren.

Der Begriff wird typischerweise in den USA, Kanada und Indien verwendet, während ähnliche Strukturen auf der ganzen Welt die SICAV in Europa und die offene Investmentfirma in Großbritannien umfassen.

Wie unterscheidet sich der direkte Plan vom regulären Plan?

Stellen Sie sich vor, Sie planen einen Urlaub auf den Malediven und haben nicht viel Ahnung von dem Ort. Wie würden Sie Ihre Reise planen? Sie können ein Reisebüro anrufen und Ihre Reise buchen oder stundenlang nach Unterkünften, Sehenswürdigkeiten, Verkehrsmitteln usw. suchen und schließlich Ihre Reiseroute erstellen, Ihre Reservierungen vornehmen. Der Unterschied zwischen den beiden ist, dass Sie sich dafür entscheiden, Hilfe anzunehmen und es durch jemanden zu tun, der es nicht völlig alleine tut.

Direkte und reguläre Pläne unterscheiden sich ebenfalls gleichermaßen. Wenn Sie über einen Distributor in einen Investmentfonds investieren, wird Ihr Geld in einen regulären Plan investiert. Wenn Sie direkt in einen Fonds investieren, wird Ihr Geld in den Direktplan des Programms investiert. Während beide Pläne Ihnen Zugriff auf dasselbe Schema und Portfolio geben, unterscheiden sie sich nur in ihren NAVs und ihrer Kostenquote. Da bei einem regulären Plan eine Provision an den Distributor gezahlt werden muss, ist die Kostenquote von regulären Plänen höher als die von direkten Plänen. Dies führt zu einem etwas niedrigeren NAV der regulären Ebene als die direkte Ebene desselben Schemas.

Anleger, die sich wohl fühlen, ihr Anlageportfolio selbst zu recherchieren und zu verwalten, können sich für den direkten Plan entscheiden, da der reguläre Plan besser geeignet ist.

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