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Risikotoleranz: Was es ist und wie es funktioniert

Bei Aktienanlagen ist das Risiko unvermeidbar. Wenn Sie wissen, wie Sie Ihr Risikoniveau bestimmen, können Sie Ihr Portfolio verwalten und die richtigen Anlageentscheidungen treffen, die für Sie richtig sind. Und in diesem Artikel helfen wir Ihnen, mehr über die Risikotoleranz (Risikotoleranz) bei Aktienanlagen zu erfahren.

Was ist Risikotoleranz?

Risikotoleranz ist ein Maßstab, um die Risikobereitschaft der Anleger zu beurteilen. Die Bestimmung der Risikotoleranz wird den Anlegern helfen, ihre Anlageentscheidungen zu quantifizieren, anstatt emotionale Entscheidungen.

Abhängig von Faktoren wie Alter, monatliches Einkommen, Einkommensstabilität, Höhe der Ausgaben im Verhältnis zum Einkommen, Volumen des persönlichen Vermögens, Zeit, um Ziele zu erreichen, Wissen … Anleger haben eine andere Risikotoleranz.

Normalerweise wird die Risikotoleranz in 3 Stufen eingeteilt:

  • Aggressive Risikotoleranz
  • Moderate Risikotoleranz
  • Konservative Risikotoleranz

In der Regel neigen junge Menschen, die neu an den Finanzmärkten sind, dazu, aktiv zu handeln und haben eine hohe Risikotoleranz. Inzwischen neigen ältere Anleger dazu, ihre Risikotoleranz auf ein niedrigeres Niveau zu reduzieren.

Menschen mit einer großen Menge an Investitionskapital, aber einem hohen Handelsniveau mit einem hohen Volumen haben eine geringere Risikotoleranz als jemand mit der gleichen Menge an Kapital, aber niedrigeren Investitionsanforderungen.

Oder in Bezug auf den Anlagestil haben kurzfristige Anleger ein geringeres Risiko als langfristige Anleger.

Risikotoleranz hängt oft mit Faktoren in der Anlegerpsychologie zusammen. Dieser Indikator wird in der Regel basierend auf dem Prozentsatz der riskanten Vermögenswerte bewertet, die Anleger in ihrem Portfolio haben möchten.

Beispielsweise hat eine Person, die 60% ihres Vermögens in Aktien investieren möchte, eine größere Risikobereitschaft als ein Anleger, der nur 10% der Aktien und 90% der Staatsanleihen halten möchte.

Kapitalmanagement auf Basis von Risikotoleranz

1. Hohe Risikotoleranz

Aggressive Investoren sind in der Regel diejenigen, die ein gutes Verständnis für Markttrends und Aktienanlagen haben. Dies ermöglicht es ihnen, hochvolatile Instrumente wie Small-Cap-Unternehmen oder risikoreiche Optionen zu handeln. Bei diesen Anlegern werden sowohl Gewinn als auch Risiko auf das Maximum festgelegt.

Einfach ausgedrückt, investieren Anleger mit einer hohen Risikotoleranz oft ihr gesamtes Kapital in den Aktienmarkt, anstatt ihre Portfolios in Anleihen oder andere Vermögenswerte zu investieren, um ihre Investitionen zu begrenzen. Sie bevorzugen es im Allgemeinen, in wachstumsstarke Regionen der Welt zu investieren, wie Schwellenländer, BRIC-Länder oder asiatische Länder ohne Japan.

Der Besitz von 100% der Aktien in Ihrem Portfolio bedeutet auch ein hohes Risiko. Aus diesem Grund entscheiden sich viele Händler dafür, Geld in Investmentfonds mit Dutzenden, Hunderten von verschiedenen Aktien zu stecken.

2. Durchschnittliche Risikotoleranz

Händler mit mittlerem Risiko mischen häufig Portfolioallokation und Zeitbilanz. Anstatt „alle Eier in einen Korb zu legen“, werden Anleger insbesondere verschiedene Anlageklassen kombinieren: Aktien, Investmentfonds und Anleihen. Die Investitionsdauer ist in der Regel mittelfristig und dauert 5-10 Jahre.

Der durchschnittliche risikofreudige Anleger verfolgt in der Regel eine 50/50-Struktur, wobei die Hälfte seines Portfolios aus wachsenden Aktien besteht oder Dividenden oder Fonds zahlt, die mit Large-Cap-Aktien verwaltet werden.

Large-Cap-Aktien ziehen diese Investoren an, weil sie wachsende Unternehmen mit stabilen Dividendenzahlungen sind.

3. Geringe Risikotoleranz

Konservative Anleger mit geringer Risikotoleranz priorisieren den Kapitalerhalt oft über die Marktrenditen und sind bereit, wenig oder gar keine Volatilität in ihren Portfolios zu akzeptieren.

Daher versuchen konservative Anleger oft, den Wert ihrer Portfolios zu schützen, indem sie risikoarme Wertpapiere wie festverzinsliche Wertpapiere, kurzfristige Schuldverschreibungen und Blue-Collar-Wertpapiere kaufen. -Chips oder Aktien von Large-Cap-Unternehmen oder Einlagenzertifikate (CDs) zur Erhaltung von Erträgen und Kapital
.

Im Vergleich zu aktiven Anlegern oder dem durchschnittlichen risikofreudigen Anleger erzielen konservative Anleger deutlich weniger Renditen. Aber mit dem Vorteil der Sicherheit wird diese Art des Handels für diejenigen empfohlen, die sich dem Rentenalter nähern.

Als Anleger müssen Sie Gewinn und Verlust im schlimmsten Fall nach Anlageklasse berücksichtigen, um Ihre Risikotoleranz zu berechnen. Auf diese Weise können Sie Ihren Handelsstil ausrichten und genauere und effektivere Entscheidungen treffen.

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