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Was ist ein direkter Plan/regulärer Plan?

Ein Investmentfonds ist ein professionell geführtes Unternehmen, das Geld von vielen Anlegern sammelt und in Wertpapiere wie Aktien, Anleihen und kurzfristige Schulden, Aktien- oder Rentenfonds und Geldmarktfonds investiert.

Investmentfonds sind eine gute Investition für Anleger, die ihr Portfolio diversifizieren möchten. Anstatt alles auf ein Unternehmen oder einen Sektor zu setzen, investiert ein Investmentfonds in verschiedene Aktien, um das Portfoliorisiko zu minimieren.

Der Begriff wird typischerweise in den USA, Kanada und Indien verwendet, während ähnliche Strukturen auf der ganzen Welt die SICAV in Europa und die offene Investmentfirma in Großbritannien umfassen.

Was ist ein direkter Plan/regulärer Plan?

Alle Investmentfonds bieten zwei Pläne an – Direct und Regular. In einem direkten Plan muss ein Investor direkt bei AMC investieren, ohne dass ein Distributor die Transaktion erleichtert. In einem regulären Plan investiert der Anleger über einen Vermittler wie einen Distributor, Broker oder Banker, der von der AMC eine Vertriebsgebühr erhält, die dem Plan in Rechnung gestellt wird.

Daher hat der direkte Plan eine niedrigere Kostenquote,
da keine Vertriebsgebühr anfällt, während der reguläre Plan eine etwas höhere Kostenquote aufweist, um die Gebühr zu berücksichtigen, die an einen Distributor gezahlt wird, um die Transaktion zu erleichtern.

Die Verwaltung eines MF-Systems ist mit Kosten und Ausgaben verbunden, wie z. B. Fondsverwaltungsgebühren, Vertriebskosten, Verwahrungs- und Registrierungsgebühren usw. Alle diese Ausgaben werden durch die Kostenquote des Fonds gedeckt. Diese Kosten liegen innerhalb der von der Regulierungsbehörde – SEBI vorgegebenen Grenzen.

Wenn sich ein Anleger also dafür entscheidet, direkt über den direkten Plan zu investieren, könnte er aufgrund der Kosteneinsparungen eine etwas höhere Rendite erzielen, aber er könnte den Vertrieb und die damit verbundenen Dienstleistungen eines Vermittlers nicht in Anspruch nehmen.

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