Ein Investmentfonds ist ein professionell geführtes Unternehmen, das Geld von vielen Anlegern sammelt und in Wertpapiere wie Aktien, Anleihen und kurzfristige Schulden, Aktien- oder Rentenfonds und Geldmarktfonds investiert.
Investmentfonds sind eine gute Investition für Anleger, die ihr Portfolio diversifizieren möchten. Anstatt alles auf ein Unternehmen oder einen Sektor zu setzen, investiert ein Investmentfonds in verschiedene Aktien, um das Portfoliorisiko zu minimieren.
Der Begriff wird typischerweise in den USA, Kanada und Indien verwendet, während ähnliche Strukturen auf der ganzen Welt die SICAV in Europa und die offene Investmentfirma in Großbritannien umfassen.
Was ist der Unterschied zwischen Mutual Fund Distributor und Investment Advisor?
In gewisser Weise sollten beide bei Ihren Anlageentscheidungen helfen, einschließlich der Auswahl von Investmentfonds. Wie der Name schon sagt, konzentriert sich ein Investmentfondsvertreiber jedoch eher auf Investmentfondsprodukte, während ein Anlageberater einen breiteren Korb von Produkten und Dienstleistungen haben kann.
Bedeutet das, dass ein Investmentfonds-Distributor jedes Investmentfondsprogramm an Anleger verkaufen würde, nur um Provisionen zu verdienen? Nun, die Vorschriften sind in dieser Hinsicht sehr streng. Wenn ein Investmentfondsvertreiber ein Investmentfondsprogramm verkauft, das nicht für den Anleger geeignet ist, der als „Manta-Verkauf“ gelten würde, ist dies ein Verbrechen.
Ein Investmentfondsvertreiber muss die Risikosituation/das Risikoprofil des Anlegers verstehen und Produkte empfehlen, die zum Zeitpunkt der Empfehlung an die Bedürfnisse des Anlegers angepasst sind. Auf der anderen Seite kann ein Anlageberater ein größeres Bild betrachten, das die Bewertung der Vermögenswerte, Verbindlichkeiten, Einnahmen und Ausgaben des Anlegers und die Empfehlung von Produkten umfassen kann.
Beide sind registrierte Einheiten und daher auch reguliert. Während Anlageberater direkt bei SEBI registriert sind, sind Investmentfondsvertreiber bei AMFI, der Association of Mutual Funds in India, dem Verband der Investmentfondsbranche, registriert.
