Venus Protocol: was es ist und wie es funktioniert

In diesem Test werden wir uns Venus.io ansehen, einen dezentralen Marktplatz für Kreditgeber und Kreditnehmer mit grenzenlosen Stablecoins. Insbesondere werden wir uns auf die wichtigsten Funktionen der Plattform konzentrieren, wie unter anderem Liquidität, Zinssätze und Sicherheit.

Über Venus

Venus Protocol (Venus) ist ein algorithmisch basiertes Geldmarktsystem, das entwickelt wurde, um eine umfassende dezentrale Finanzierung (DeFi) -basierte Kreditvergabe und ein Kreditsystem für die Binance Smart Chain (BSC) einzuführen.

Darüber hinaus ermöglicht der dezentrale Marktplatz von Venus für Kreditgeber und Kreditnehmer grenzenlose Stablecoins mit unveränderlichem Geldmarktprotokoll direkt in der Kette.

Der Geldmarkt und die synthetische Stablecoin-Plattform wurden 2021 von Swipe Wallet entwickelt. Obwohl es ausschließlich auf der Binance Smart Chain basiert, basiert das Design des Protokolls auf Compound und MarkerDAO, die in die Venus-Plattform integriert sind und die Vorteile beider Systeme bieten.

Außerdem verfügt das Venus-Protokoll über ein eigenes natives Governance-Token (XVS), das den Community-Mitgliedern die Kontrolle über die Governance des Protokolls bietet. Händler können das BEP-20-basierte Token verwenden, um über Änderungen abzustimmen, z. B. die Einführung neuer Sicherheitenarten, die Änderung von Parametern und die Koordinierung der Produktentwicklung.

Benutzer der Plattform können die folgenden Funktionen nutzen:

1. Leihen Sie Kryptowährungen und Stablecoins ohne Bonitätsprüfung und mit schneller Ausgabe.

1. Liefern Sie Kryptowährungen und Stablecoins und verdienen Sie eine flexible jährliche prozentuale Rendite (APY) im Austausch für die Bereitstellung von Liquidität für das Protokoll, das durch überbesicherte Vermögenswerte gesichert ist.

1. Verwenden Sie Ihre gegebenen Sicherheiten, um Stablecoins (VAI) zu prägen, die an über 60 Millionen Orten weltweit mit der Swipe-Plattform und anderen ausgegeben werden können.

1. Das Protokoll wird von einer eigenen nativen Währung, dem Venus Token (XVS), gesteuert, der als Governance-Token dient und eine faire Launch-Distribution für die Community sein soll.

Warum nutzen Krypto-Investoren die Venus?

Venus Protocol hat den Raum mit Kryptowährungshändlern betreten, die nach digitalen Plattformen Ausschau halten, die günstigere Kosten für die Kreditaufnahme und höhere Zinssätze für die Kreditvergabe an dezentrale Vermögenswerte bieten.

Durch Venus können Benutzer ihre Kryptowährungsvermögenswerte nutzen, indem sie überbesicherte Kryptowährungen als Sicherheit für das Netzwerk anbieten, was eine sichere Kreditumgebung ermöglicht, in der der Kreditgeber eine durchschnittliche jährliche prozentuale Rendite (APY) erhält, die pro Block gezahlt wird. Im Gegensatz dazu zahlt der Kreditnehmer Zinsen auf die geliehene Krypto.

In diesem Fall legt das Protokoll diese Zinssätze anhand einer Kurvenrendite fest, wobei die Zinssätze in Abhängigkeit von der Nachfrage eines bestimmten Marktes automatisiert werden.

• Zu den vielen Unterschieden zwischen der Venus und anderen Geldmarktprotokollen gehört ihre Fähigkeit, hinterlegte Sicherheiten nicht nur zu nutzen, um andere Vermögenswerte zu leihen, sondern auch synthetische Stablecoins mit überbesicherten Positionen zu prägen, die das Protokoll schützen;

• Anstelle herkömmlicher Fiat-Währungen werden die synthetischen Stablecoins auf der Venus durch Krypto-Assets unterstützt;

• Venus nutzt die Binance Smart Chain, um schnelle, kostengünstige Transaktionen durchzuführen und gleichzeitig Zugang zu einem großen Netzwerk von verpackten Token und Liquidität zu erhalten.

• Nutzer können digitale Sicherheiten im Austausch für ein Darlehen von bis zu 75% des Gesamtwertes ihrer digitalen Assets zur Verfügung stellen;

• Venus wurde auf der Binance Smart Chain entwickelt, was bedeutet, dass sie nicht von einer zentralen Autorität kontrolliert wird und transparent arbeitet;

• Die Liste der akzeptierten Kryptowährungen ist umfangreich und umfasst bekannte Münzen wie Venus (XVS), USD Coin, BNB, ETH, ADA, DOGE und viele weitere prominente Kryptowährungen und Stablecoins.
• Venus hat auch VAI auf den Markt gebracht, den weltweit ersten dezentralen Stablecoin, der durch Krypto-Assets sowie eine Liste anderer Stablecoins unterstützt wird.

Die wichtigsten Produkte des Venus-Marktplatzes

Es gibt vier Hauptmerkmale des Venus-Protokolls, die im Folgenden weiter erörtert werden:

1. Bereitstellung von Vermögenswerten;
2. Fremdkapital;
3. Synthetische Stablecoins;
4. Venus Governance.

1. Lieferung von Vermögenswerten

Mit der Plattform können Sie Zinsen auf Ihr Vermögen verdienen. Fonds, die innerhalb des Protokolls aufbewahrt werden, können jährliche prozentuale Renditen (APYs) erzielen, abhängig von der Nutzung der Zinskurve des jeweiligen Marktes, an dem sie teilnehmen.

• Ein Teil des Blocks verdient Zinsen, die als Sicherheit verwendet werden können, um Vermögenswerte zu leihen oder Stablecoins zu prägen.

• Durch die Bereitstellung von Krypto-Assets an Venus können Benutzer als Kreditgeber teilnehmen und gleichzeitig die Sicherheit der Sicherheiten im Protokoll beibehalten.

• Da alle Benutzerressourcen in Smart Contracts zusammengefasst sind, können Sie Ihre Versorgung jederzeit zurückziehen, solange der Protokollsaldo positiv ist.

• Benutzer, die venus ihre Kryptowährung oder ihr digitales Asset zur Verfügung stellen, erhalten ein vToken wie vBTC, das einzige Token, mit dem die von ihnen bereitgestellten zugrunde liegenden Sicherheiten eingelöst werden können.

• Benutzer des Venus-Protokolls können ihre Assets mit der Binance Smart Chain tokenisieren und tragbare vTokens erhalten, mit denen sie ihre Assets in den Cold Storage verschieben, an andere Benutzer übertragen oder eine Vielzahl anderer Dinge.

2. Auf Abruf ausleihen

Benutzer des Venus-Protokolls können auf sofortige Liquidität zugreifen, indem sie ihre vToken-Sicherheiten verwenden, um schnell Kredite aus dem Venus-Protokoll aufzunehmen, ohne dass Handelsgebühren oder Slippage anfallen, und alles direkt in der Kette stattfindet.

Darüber hinaus bietet Ihnen Venus On-Demand-Liquidität, die überall auf der Welt zugänglich ist. Um eine der unterstützten Kryptowährungen, Stablecoins oder digitalen Assets von Venus zu leihen, müssen Benutzer protokollgebundene Sicherheiten bereitstellen.

Ein nützliches Merkmal von Venus ist, dass es Kunden ermöglicht, Vermögenswerte zu leihen, ohne Kreditinformationen bereitstellen zu müssen, was vorteilhaft ist, da es einen Neuanfang für die dezentrale Domäne bietet. Gleichzeitig dient das überbesicherte Konzept als zusätzliche Schutzschicht und nicht als Einschränkung oder Stolperstein.

Die Kreditaufnahme von bis zu 75% des Besicherungswerts dieser Vermögenswerte erfordert eine Überbesicherung. Das Protokoll legt die Kollateralkennzahlen fest, die dann vom Governance-Prozess verwaltet werden. Sie können dann kredite gegen diese Vermögenswerte aufnehmen, abhängig von ihrer Besicherungsquote, die zwischen 40% und 75% liegt.

Betrachten Sie das folgende Szenario: Wenn Bitcoin einen Sicherheitenwert von 75% hat, bedeutet dies, dass Sie bis zu 75% des Wertes Ihres Bitcoins ausleihen können. Wenn also ein Benutzer das Venus-Protokoll mit 100.000 US-Dollar in BTC versorgt, kann er bis zu 75% des Betrags ausleihen.

Ein Liquidationsereignis kann eintreten, wenn der Sicherheitenwert eines Benutzers unter 75% fällt, oder was auch immer der Prozentsatz der Sicherheitenquote eines Vermögenswerts ist.

• Es sind keine monatlichen Zahlungen erforderlich, und den Benutzern wird für jeden Block ein Zinseszinssatz berechnet.

• Damit der Benutzer die Sicherheiten zurückgeben kann, muss er seinen ursprünglichen Restbetrag und die aufgelaufenen Zinsen an das Protokoll zurückzahlen.
• Die Zinskurve des Vertrags bestimmt die Marktzinssätze, während die Marktnutzung den Zinssatz für diesen Markt bestimmt.

Liquidationen

Die Liquidation der Sicherheiten eines Benutzers kann erfolgen, wenn sie unter die Kriterien fällt, die für die Kredit- oder Stablecoin-Seite des Marktes erforderlich sind. Diese Liquidationen unterliegen einer Liquidationsgebühr und müssen abgeschlossen werden, um alle ausstehenden Verpflichtungen zu erfüllen.

Schließlich erhält der Benutzer alle verbleibenden Sicherheiten zurück, falls vorhanden. Wenn eine besicherte Position liquidiert wird, kann ein Liquidator finanziell profitieren.

3. Synthetische Stablecoins

Das Venus-System ermöglicht es Benutzern, VAI (VAI), eine synthetische Stablecoin, die an den Preis von 1 US-Dollar (USD) gebunden ist, mit den vTokens aus den zugrunde liegenden Sicherheiten zu prägen, die sie dem Protokoll bereits zur Verfügung gestellt haben.

• Es ist möglich, dass Benutzer bis zur Hälfte ihres verbleibenden Sicherheitenwerts von vTokens ausleihen, um VAI zu prägen.

• Das Venus-Protokoll ermöglicht die Erstellung synthetischer Stablecoins über Governance. VAI wird die Standard-Stablecoin des Protokolls sein, die aus bereits in der Venus zugesagten Sicherheiten geprägt wurde.

• Diese Stablecoins werden keine Renditekurven haben, die ihre Zinssätze definieren, die in anderen Protokollen als Stabilitätsgebühren bezeichnet werden. Der Governance-Mechanismus des Venus-Protokolls wird die Zinssätze festlegen.

• Synthetische Stablecoins werden erstellt, indem eine einzelne Kryptowährung oder ein Korb von Kryptowährungen bereitgestellt und gesperrt wird.

• Benutzer können vUSD über die Swipe Wallet-Plattform gegen andere Assets eintauschen und können in alle unterstützten Assets, einschließlich USD, umgewandelt werden, die sofort auf das Bankkonto eines verifizierten Benutzers eingelöst werden können.

4. Venus-Governance

Das Protokoll wurde entwickelt, um eine Community-Governance auf der Grundlage zu ermöglichen. Da es keine Vorminen für das Venus-Team gibt, stellen Entwickler und Gründer sicher, dass das Protokoll von Personen kontrolliert wird, die sich dafür entscheiden, Venus-Token zu minen.

Die Erstellung eines Vorschlags erfordert zwei Dinge:

1. Der Antragsteller benötigt 300.000 XVS.
2. Der Vorschlag muss ein Quorum von mindestens 600.000 XVS erreichen, damit er angenommen werden kann.

Im Folgenden finden Sie Beispiele für die Merkmale der Venus-Governance:

• Anpassung der variablen Zinssätze an Veränderungen in allen Märkten;
• Protokollerweiterung durch Hinzufügen zusätzlicher Kryptowährungen oder Stablecoins;
• Delegieren von Protokollreservezuweisungen Verteilungsplänen;
• Abstimmung über Protokoll-Upgrades und vorgeschlagene Änderungen;
• Festlegung fester Zinssätze für synthetische Stablecoins.

Venus-Token (XVS)

Der Venus Token (XVS) regelt das Venus Protocol und ist als „Fair Launch“ -Kryptowährung konzipiert.

Es gibt zwei Möglichkeiten, XVS zu verdienen, da es keine Gründer,Team- oder Entwicklungszuweisungen gibt:

1. Über den Binance LaunchPool.
2. Bereitstellung von Liquidität für das Protokoll.

• Insgesamt 20% des Angebots von 30.000.000 XVS werden für das Binance LaunchPool-Projekt bereitgestellt, bei dem Benutzer diese Token abbauen können, wobei 1% des Gesamtangebots an XVS für Zuschüsse an das Binance Smart Chain-Ökosystem reserviert wird.
• XVS wird durch Liquiditäts-Mining vertrieben, wobei 35% an Kreditnehmer, 35% an Anbieter und 30% an Stablecoin-Minter gehen.

vTokens

Wenn Sicherheiten bereitgestellt werden, generiert das Protokoll gebundene Assets, die als vTokens bezeichnet werden. Diese vTokens spiegeln die Einheit der bereitgestellten Sicherheiten wider und können als Rücknahmemechanismus verwendet werden. Die Abstimmung erfolgt durch Inhaber von Venus Tokens, die vTokens über Governance-Prozesse generieren und verwalten.

Venus Gebühren

Venus hat keine festgelegte Gebührenstruktur, da der Betrag jeder Transaktion je nach Börse, Nachfrage und anderen Variablen variiert.

Die für die Kreditvergabe berechneten Zinssätze werden in ähnlicher Weise festgelegt, da sie sich je nach Marktbedingungen ändern und zu unterschiedlichen Zeitpunkten unterschiedliche Renditen erzielen können.

Ist Venus sicher?

Die Governance des Venus-Netzwerks ist demokratisch und vollständig dezentralisiert, ebenso wie der Betrieb des Netzwerks selbst. Wie bereits erwähnt, dient die inhärente Überbesicherung der Kreditvergabe als eine Form der Sicherheit mit jedem Blockteil eines Ledgers.

Darüber hinaus gilt der BEP-20-Standard für das gesamte Venus-Protokoll, während die Venus selbst unter der MIT-Lizenz lizenziert und Open-Source ist.

Marktmanipulationsversuche werden durch den Einsatz von Preis-Feed-Orakeln wie denen von Chainlink vermieden, die zuverlässige Preisdaten bieten, die nicht gestört werden können.

Im September 2021 versuchten anonyme Angreifer, Venus zu hacken und 3,7 Millionen XVS-Gelder zu stehlen. Durch den Governance-Guardian konnte das Venus-Team jedoch verhindern, dass dieser Vorschlag umgesetzt wird, ein Sicherheitsmechanismus, der nur in Notfällen verwendet wird. Bemerkenswert ist, dass die Sicherheit und Stabilität von Venus sofort bedroht ist, wenn ein Angreifer versucht, die Kontrolle über das Protokoll durch Bestechung, bekannt als VIP42, zu erlangen.

Daher beabsichtigt das Venus-Team, in Zukunft eine sicherere dezentrale autonome Organisation (DAO) für Venus vorzuschlagen, und sie freuen sich darauf, dies mit führenden DeFi-Projekten und Venus-Communities zu diskutieren. Vorerst wird Venus seinen Wächter einsetzen, um seine Benutzer vor absurden oder gefährlichen VIPs zu schützen.

Zuvor verlor das Protokoll rund 77 Millionen US-Dollar ohne Abweichungsbeschränkungen für Orakel aufgrund wilder Marktschwankungen.

Seitdem hat das Venus-Team jedoch Schritte unternommen, um das bestmögliche Risikomanagement zu gewährleisten, einschließlich der Einstellung und Einrichtung eines unabhängigen Risikoausschusses, der eine laufende Überprüfung des Protokolls durchführen wird, einschließlich:

• Geringere Kollateralfaktoren;
• Multisig-Vorschläge;
• Einrichtung eines unabhängigen Risikoausschusses für laufende Analysen (Venus Council);
• Blockieren Sie das OTC-System und verbessern Sie die Risikokontrolle;
• Community-Umfragen;
• Beenden Sie alle Beziehungen zu Dritten bis zur Überprüfung durch das neue Management.

Kundenbetreuung

Das Venus-Team reagiert auf einer Vielzahl von Plattformen, und die aktive Community kann auch neue Benutzer bei der Navigation durch die zahlreichen Domains unterstützen.

Sie können mehr über das Protokoll und sein Entwicklungsteam auf seinen Netzwerkplattformen erfahren, wie zum Beispiel:

• Telegramm;
• Github;
• Zwitschern;
• Mittel.

Vor- und Nachteile

Profis

• Alle Venus Protocol-Assets sind an den BEP-20-Standard gebunden;
• Benutzer können APYs für Gelder verdienen, die innerhalb des Protokolls verwaltet werden, abhängig von der Marktnachfrage nach einem Vermögenswert.
• Benutzer können ihre Assets in der Binance Smart Chain tokenisieren und portable vTokens erhalten.
• Erhalten Sie Zugang zu sofortiger Liquidität weltweit;
• Keine Bonitätsprüfungen;
• Wettbewerbsfähige und sichere Transaktionen.

Nachteile

• Derzeit ist keine mobile App für Android- oder iOS-Geräte verfügbar.
• Frühere Probleme mit Liquiditätsschwankungen;
• Wenn es sich um sehr große Volumes handelt, kann eine überbesicherte Architektur einschränkend sein.

Abschließende Gedanken

Das Venus-Protokoll wurde entwickelt, um Plattformbenutzern einen dezentralen und sicheren Marktplatz zu bieten, auf dem sie Kredite annehmen, Zinsen sammeln und synthetische Stablecoins prägen können.

Benutzer können eine Vielzahl von unterstützten Kryptowährungen oder digitalen Assets auf der Plattform hinterlegen, die als Sicherheit für Kredite verwendet werden können, Liquidität bereitstellen und einen APY verdienen. Darüber hinaus ermöglicht die digitale Plattform für den Handel mit dezentralen digitalen Assets schnelle, sichere und kostengünstige Transaktionen.

Venus bietet eine skalierbare Lösung auf dem Geldmarkt und produziert ein von der Community kontrolliertes Governance-Token namens XVS. Der XVS-Token wird über einen Fair-Launch-Prozess ohne Gründer- und Teamzuweisungen verteilt und von einer gut finanzierten Organisation unterstützt.

Alles in allem besteht das Hauptziel des Venus-Netzwerks darin, einen sichereren und gesünderen Marktplatz für Protokollbenutzer bereitzustellen. Das Ziel des Teams ist es, eine zuverlässigere Plattform für Transaktionen wie das Mining von aggregierten Krediten und das Verdienen von Zinsen zu schaffen, und es ist derzeit eines von mehreren Protokollen, die entwickelt werden, um Herausforderungen in DeFi anzugehen.

Häufig gestellte Fragen zur Unterkunft Venus

Was ist das Venus-Protokoll?

Das Venus Protocol bietet ein umfassendes algorithmisches Geldmarktprotokoll auf der Binance Smart Chain für die Kreditvergabe und -ausleihe digitaler Assets. Es ermöglicht schnelle, kostengünstige Transaktionen und bietet gleichzeitig Zugriff auf ein großes Netzwerk von verpackten Token und Liquidität auf der dezentralen Plattform.

Was ist der Venus-Token (XVS)?

Der Venus Token (XVS), der das Venus-Protokoll regelt, soll eine „faire“ Kryptowährung sein, die dezentralisiert ist. Benutzer können das XVS-Token kaufen, indem sie es entweder auf dem Marktplatz austauschen oder auf der Plattform abbauen. XVS kann geprägt werden, um als Sicherheit für die Kreditaufnahme zu dienen, und es kann auch gegen andere Stablecoins eingetauscht werden.

Ist Venus sicher?

Aufgrund seiner zugrunde liegenden Architektur gewährleistet das Venus-Protokoll einen zuverlässigen Betrieb aufgrund überbesicherter Kredite und anderer Sicherheitsüberprüfungen von Dritten. Darüber hinaus gilt der BEP-20-Standard für alle Venus Protocol-Assets, die als unveränderliches Geldmarktprotokoll direkt in der Kette vollständig dezentralisiert bleiben, während sie unter der MIT-Lizenz lizenziert und Open-Source sind.

Ist Venus skalierbar?

Da Venus auf der Binance Smart Chain basiert, ist es hochgradig skalierbar und bietet schnelle, effiziente und wettbewerbsfähige Transaktionen in einer sicheren Umgebung.