Exchange Traded Funds (ETFs) ermöglichen es Anlegern, eine Sammlung von Aktien oder anderen Vermögenswerten in einem einzigen Fonds mit (normalerweise) geringen Kosten zu kaufen und an einer Börse wie Aktien zu handeln. ETFs sind in den letzten zehn Jahren enorm populär geworden und halten heute Billionen von Dollar an Vermögenswerten. Mit buchstäblich Tausenden von ETFs zur Auswahl, wo fängt ein Anleger an? Im Folgenden finden Sie einige der besten ETFs nach Kategorie, darunter einige hochspezialisierte Fonds.
Index du contenu:
Was ist ein ETF und wie funktioniert er?
Ein börsengehandelter Fonds kann Positionen in vielen verschiedenen Vermögenswerten halten, einschließlich Aktien, Anleihen und manchmal Rohstoffen. ETFs bilden oft einen bestimmten Index wie den Standard & Poor’s 500 oder den Nasdaq 100 ab, was bedeutet, dass sie Positionen in Indexunternehmen mit den gleichen relativen Gewichtungen im Index halten. Durch den Kauf eines Anteils am ETF kauft ein Anleger tatsächlich einen (kleinen) Anteil aller im Fonds gehaltenen Vermögenswerte.
ETFs sind oft um eine bestimmte Aktiensammlung herum thematisiert. Ein S & P 500-Indexfonds ist eines der beliebtesten Themen, aber zu den Themen gehören auch Value- oder Wachstumsaktien, Dividendenaktien, länderbasierte Investitionen, disruptive Technologien, bestimmte Sektoren wie Informationstechnologie oder Gesundheitswesen, verschiedene Laufzeiten von Anleihen (short, mittel und long) und vieles mehr.
Für die Verwaltung eines ETFs erhebt die Fondsgesellschaft eine Gebühr, die als Kostenquote bezeichnet wird. Die Kostenquote ist der jährliche Prozentsatz der Gesamtinvestition in den Fonds. Beispielsweise kann ein ETF eine Gebühr von 0,12% erheben. Dies bedeutet, dass ein Anleger jährlich 12 US-Dollar für jede in den Fonds investierte 10.000 US-Dollar zahlen würde. Low-Cost-ETFs sind bei Anlegern sehr beliebt.
Die besten ETFs vom Juli 2022 nach Typ:
Beste Aktien-ETFs
Aktien-ETFs bieten ein Engagement in einem Portfolio von börsennotierten Aktien und können in verschiedene Kategorien unterteilt werden, je nachdem, wo die Aktie notiert ist, wie groß das Unternehmen ist, ob es eine Dividende zahlt oder in welchem Sektor es sich befindet. So können Anleger die Art von Aktienfonds finden, in denen sie sich engagieren möchten, und nur Aktien kaufen, die bestimmte Kriterien erfüllen.
Aktien-ETFs sind tendenziell volatiler als andere Arten von Anlagen wie CDs oder Anleihen, aber sie eignen sich für langfristige Anleger, die Wohlstand schaffen möchten. Zu den beliebtesten Aktien-ETF-Sektoren und ihrer historischen Performance (Stand: 29. Juni 2022) gehören:
Beste Indice-ETFs mit US-Marktkapitalisierung
Diese Art von ETF bietet Anlegern ein breites Engagement in börsennotierten Unternehmen, die an amerikanischen Börsen notiert sind, wobei ein passiver Anlageansatz verwendet wird, der einen wichtigen Index wie den S & P 500 oder den Nasdaq 100 abbildet.
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- Performance seit Jahresbeginn 2022: -19,4%
- Historische Performance (jährlich über 5 Jahre): 11,3%
- Kostenquote: 0,03 Prozent
Zu den am häufigsten gehaltenen ETFs in dieser Gruppe gehören auch SPDR S & P 500 Trust (SPY), iShares Core S & P 500 ETF (IVV) und Invesco QQQ Trust (QQQ).
Die besten internationalen ETFs
Diese Art von ETF kann ein gezieltes Engagement in international gehandelten Unternehmen im Allgemeinen oder nach spezifischeren geografischen Gebieten wie Asien, Europa oder Schwellenländern bieten. Investitionen in ausländische Unternehmen führen zu Bedenken wie Währungsrisiko und Governance-Risiken, da das Ausland den Anlegern möglicherweise nicht den gleichen Schutz bietet wie die Vereinigten Staaten.
Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)
- Performance seit Jahresbeginn 2022: -18,5%
- Historische Performance (jährlich über 5 Jahre): 2,9 Prozent
- Kostenquote: 0,05 Prozent
Zu den beliebten ETFs gehören auch der iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA), DER Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) und der Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).
Wichtige Sektor-ETFs
Diese Art von ETF bietet Anlegern die Möglichkeit, Aktien in bestimmten Sektoren wie Basiskonsumgüter, Energie, Finanzen, Gesundheitswesen, Technologie und mehr zu kaufen. Diese ETFs sind in der Regel passiv, was bedeutet, dass sie einen bestimmten voreingestellten Aktienindex verfolgen und einfach mechanisch dem Index folgen.
Vanguard Informationstechnologie-ETF (VGT)
- Performance seit Jahresbeginn 2022: -27,5%
- Historische Performance (jährlich über 5 Jahre): 19,8 Prozent
- Kostenquote: 0,10 Prozent
Zu den am weitesten verbreiteten ETFs gehören auch der Financial Select Sector SPDR Fund (XLF), der Energy Select Sector SPDR Fund (XLE) und der Industrial Select Sector SPDR Fund (XLI).
Dividenden-ETFs
Diese Art von ETF bietet Anlegern die Möglichkeit, nur Aktien zu kaufen, die eine Dividende zahlen. Ein Dividenden-ETF wird in der Regel passiv verwaltet, was bedeutet, dass er mechanisch einen Index von Dividendenunternehmen abbildet. Diese Art von ETF ist in der Regel stabiler als ein Gesamtmarkt-ETF und kann für diejenigen attraktiv sein, die nach einkommensschaffenden Anlagen suchen, wie z.B. Rentner.
Die besten Dividenden-ETFs bieten tendenziell höhere Renditen und niedrigere Kosten.
Vanguard Dividendenwertsteigerungs-ETF (VIG)
- Performance seit Jahresbeginn 2022: -15,6%
- Historische Performance (jährlich über 5 Jahre): 11,2%
- Kostenquote: 0,06 Prozent
Einige der am weitesten verbreiteten ETFs hier sind auch) Vanguard High Dividend Yield Index ETF (VYM) und Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD).
Die besten Anleihen-ETFs
Ein Anleihen-ETF bietet ein Engagement in einem Portfolio von Anleihen, die oft in Teilsektoren unterteilt sind, abhängig von der Art der Anleihe, ihrem Emittenten, ihrer Laufzeit und anderen Faktoren, so dass Anleger genau die Art von Anleihen kaufen können, die sie wollen. Anleihen zahlen Zinsen nach einem Zeitplan, und der ETF überweist diese Erträge an die Inhaber.
Anleihen-ETFs können eine attraktive Beteiligung für diejenigen sein, die die Sicherheit eines regelmäßigen Einkommens benötigen, wie z.B. Rentner. Zu den beliebtesten eTF-Sektoren für Anleihen und ihren Renditen gehören:
Langfristige Anleihen-ETFs
Diese Art von Anleihen-ETF bietet ein Engagement in Anleihen mit einer langen Laufzeit, vielleicht bis zu 30 Jahren. Langfristige Anleihen-ETFs sind stärker Zinsänderungen ausgesetzt, so dass, wenn sich die Zinsen höher oder niedriger bewegen, diese ETFs umgekehrt in Richtung der Zinsen gehen. Während diese ETFs eine höhere Rendite erzielen können als kurzfristige Anleihen-ETFs, sehen viele die Belohnung nicht als risikowürdig an.
iShares MBS ETF (MBB)
- Performance seit Jahresbeginn 2022: -9,1%
- Historische Performance (jährlich über 5 Jahre): 0,2%
- Kostenquote: 0,04 Prozent
Zu den am häufigsten gehaltenen ETFs gehören auch der iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) und der Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF (VMBS).
Kurzfristige Anleihen-ETFs
Diese Art von Anleihen-ETF bietet ein Engagement in Anleihen mit einer kurzen Laufzeit, in der Regel nicht mehr als ein paar Jahre. Diese Anleihen-ETFs werden sich als Reaktion auf Zinsänderungen nicht viel bewegen, was bedeutet, dass sie relativ risikoarm sind. Diese ETFs können eine attraktivere Option sein als der direkte Besitz von Anleihen, da der Fonds hochliquide und diversifizierter ist als jede einzelne Anleihe.
Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV)
- Performance seit Jahresbeginn 2022: -4,8 %
- Historische Performance (jährlich über 5 Jahre): 1,0%
- Kostenquote: 0,04 Prozent
Zu den am weitesten verbreiteten ETFs in dieser Kategorie gehören auch der iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY) und der Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH).
Anleihenmarkt-ETFs insgesamt
Diese Art von Anleihen-ETF bietet Anlegern ein Engagement in einer großen Auswahl an Anleihen, die nach Typ, Emittent, Laufzeit und Region diversifiziert sind. Ein Total Bond Market ETF bietet eine Möglichkeit, ein breites Anleihenengagement zu erzielen, ohne zu stark in eine Richtung zu gehen, was ihn zu einer Möglichkeit macht, ein schweres Aktienportfolio zu diversifizieren.
Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
- Performance seit Jahresbeginn 2022: -11,2%
- Historische Performance (jährlich über 5 Jahre): 0,6 Prozent
- Kostenquote: 0,03 Prozent
Zu den am häufigsten gehaltenen ETFs gehören auch der iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) und der Vanguard Total International Bond ETF (BNDX).
ETFs für Kommunalanleihen
Diese Art von Anleihen-ETF bietet ein Engagement in Anleihen, die von Staaten und Städten ausgegeben werden, und die Zinsen für diese Anleihen sind in der Regel steuerfrei, obwohl sie niedriger sind als die von anderen Emittenten gezahlten. Muni-Anleihen sind traditionell einer der sichersten Bereiche des Anleihenmarktes, obwohl Sie, wenn Sie außerstaatliche Munis in einem Fonds besitzen, Steuervorteile in Ihrem Heimatstaat verlieren, auch wenn dies nicht auf Bundesebene der Fall ist. Angesichts der Steuervorteile ist es von Vorteil, einen ETF für Kommunalanleihen in Betracht zu ziehen, der in Ihrem Wohnsitzstaat investiert.
iShares National Muni Bond ETF (MUB)
- Performance seit Jahresbeginn 2022: -8,5%
- Historische Performance (jährlich über 5 Jahre): 1,3%
- Kostenquote: 0,07 Prozent
Zu den am häufigsten gehaltenen ETFs gehören auch der Vanguard Tax-Exempt Bond ETF (VTEB) und der iShares Short-Term National Muni Bond ETF (SUB).
Top-Balanced-ETFs
Ein ausgewogener ETF besitzt sowohl Aktien als auch Anleihen und strebt ein gewisses Engagement in Aktien an, was sich oft in seinem Namen widerspiegelt. Diese Fonds ermöglichen es den Anlegern, die langfristigen Renditen von Aktien zu erzielen und gleichzeitig einen Teil des Risikos bei Anleihen zu reduzieren, die tendenziell stabiler sind. Ein ausgewogener ETF eignet sich möglicherweise am besten für langfristige Anleger, die möglicherweise etwas vorsichtiger sind, aber Wachstum in ihrem Portfolio benötigen.
iShares Core Aggressive Allocation ETF (AOA)
- Performance seit Jahresbeginn 2022: -17,2%
- Historische Performance (jährlich über 5 Jahre): 5,9%
- Kostenquote: 0,15 Prozent
Zu den beliebtesten ausgewogenen ETFs gehören auch der iShares Core Growth Allocation ETF (AOR) und der iShares Core Moderate Allocation ETF (AOM).
Beste Rohstoff-ETFs
Ein Rohstoff-ETF bietet Anlegern die Möglichkeit, bestimmte Rohstoffe wie landwirtschaftliche Produkte, Öl, Edelmetalle und andere zu besitzen, ohne an den Terminmärkten handeln zu müssen. Der ETF kann die Ware direkt oder über Futures-Kontrakte besitzen. Rohstoffe neigen dazu, ziemlich volatil zu sein, so dass sie möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet sind. Diese ETFs können es jedoch fortgeschritteneren Anlegern ermöglichen, ihre Bestände zu diversifizieren, das Engagement in einem bestimmten Rohstoff in ihren anderen Anlagen abzusichern oder eine direktionale Wette auf den Preis eines bestimmten Rohstoffs abzuschließen. Gold-ETFs mit der besten Performance bieten in der Regel eine hocheffektive Portfoliodiversifikation mit defensiven Reserven mit Mehrwert.
SPDR Gold (GLD) Aktien
- Performance seit Jahresbeginn 2022: -0,9%
- Historische Performance (jährlich über 5 Jahre): 7,5%
- Kostenquote: 0,40 Prozent
Zu den am weitesten verbreiteten Rohstoff-ETFs gehören auch iShares Silver Trust (SLV), United States Oil Fund LP (USO) und Invesco DB Agriculture Fund (DBA).
Beste Währungs-ETFs
Ein Währungs-ETF bietet Anlegern ein Engagement in einer bestimmten Währung, indem sie einfach einen ETF kaufen, anstatt auf die Devisenmärkte (Forex) zuzugreifen. Anleger können auf einige der meistgehandelten Währungen der Welt zugreifen, darunter US-Dollar, Euro, Britisches Pfund, Schweizer Franken, Japanischer Yen und mehr. Diese ETFs eignen sich am besten für fortgeschrittene Anleger, die möglicherweise nach einer Möglichkeit suchen, das Engagement in einer bestimmten Währung in ihren anderen Anlagen abzusichern oder einfach eine direktionale Wette auf den Wert einer Währung abzuschließen.
Invesco DB US-Dollar-Index Bullischer Fonds (UUP)
- Performance seit Jahresbeginn 2022: 9,4 %
- Historische Performance (jährlich über 5 Jahre): 3,2%
- Kostenquote: 0,75 Prozent
Zu den beliebtesten Währungs-ETFs gehören auch Invesco CurrencyShares Euro Trust (FXE) und Invesco CurrencyShares Swiss Franc Trust (FXF).
Die besten Immobilien-ETFs (REIT-ETFs)
Immobilien-ETFs konzentrieren sich in der Regel auf das Halten von Aktien, die als REITs oder Immobilieninvestmentfonds klassifiziert sind. REITs sind eine bequeme Möglichkeit, ein Interesse an Unternehmen zu besitzen, die Immobilien besitzen und verwalten, und REITs sind in vielen Marktsektoren tätig, darunter Wohn-, Gewerbe-, Industrie-, Wohnungsbau-, Mobilfunkmasten, medizinische Gebäude und mehr. REITs zahlen in der Regel erhebliche Dividenden, die dann an die ETF-Inhaber übertragen werden. Diese Zahlungen machen REITs und REITs ETFs besonders beliebt bei einkommensbedürftigen Personen, insbesondere bei Rentnern. Die besten ETFs REITs maximieren die Dividendenrenditen, da Dividenden der Hauptgrund sind, in sie zu investieren.
Vanguard Immobilien-ETF (VNQ)
- Performance seit Jahresbeginn 2022: -20,4%
- Historische Performance (jährlich über 5 Jahre): 5,7 Prozent
- Kostenquote: 0,12 Prozent
Zu den am häufigsten gehaltenen Immobilien-ETFs gehören auch der iShares U.S. Real Estate ETF (IYR) und der Schwab U.S. REIT ETF (SCHH).
Die besten Volatilitäts-ETFs
ETFs ermöglichen es Anlegern sogar, durch sogenannte Volatilitäts-ETFs auf die Volatilität der Aktienmärkte zu setzen. Die Volatilität wird anhand des CBOE-Volatilitätsindex, allgemein bekannt als VIX, gemessen. Die Volatilität steigt in der Regel an, wenn der Markt fällt und sich die Anleger unwohl fühlen, so dass ein Volatilitäts-ETF eine Möglichkeit sein kann, Ihre Investition in den Markt abzusichern und sie zu schützen. Aufgrund ihrer Struktur eignen sie sich eher für Händler, die nach kurzfristigen Marktbewegungen suchen, nicht für langfristige Anleger, die von einer erhöhten Volatilität profitieren möchten.
iPath Series B S&P 500 VIX Kurzfristige Futures (VXX)
- Performance seit Jahresbeginn 2022: 22,9 %
- Historische Performance (jährlich über 3 Jahre): -39,7 Prozent
- Kostenquote: 0,89 Prozent
Zu den beliebtesten Volatilitäts-ETFs gehören auch der ProShares VIX Mid-Term Futures ETF (VIXM) und der ProShares Short VIX Short-Term Futures ETF (SVXY).
Die besten gehebelten ETFs
Ein gehebelter ETF gewinnt schneller an Wert als der Index, den er abbildet, und ein gehebelter ETF kann einen Gewinn anstreben, der zwei- bis sogar dreimal höher ist als die tägliche Rendite seines Index. Zum Beispiel wird erwartet, dass ein dreifach gehebelter ETF, der auf dem S & P 500 basiert, an einem Tag, an dem der Index um 1% steigt, um 3% steigen wird. Ein doppelt gehebelter ETF würde eine doppelte Rendite anstreben. Aufgrund der Struktur von gehebelten ETFs eignen sie sich besser für Händler, die in wenigen Tagen nach kurzfristigen Renditen für den Zielindex suchen, als für langfristige Anleger.
ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)
- Performance seit Jahresbeginn 2022: -70,1%
- Historische Performance (jährlich über 5 Jahre): 25,0%
- Kostenquote: 0,95 Prozent
Zu den am weitesten verbreiteten gehebelten ETFs gehören auch ProShares Ultra QQQ (QLD), Direxion Daily Semiconductor Bull 3x Shares (SOXL) und ProShares Ultra S & P 500 (SSO).
Beste Reverse ETFs
Reverse-ETFs gewinnen an Wert, wenn der Markt sinkt, und ermöglichen es Anlegern, einen Fonds zu kaufen, der einen bestimmten Index wie den S & P 500 oder den Nasdaq 100 umgekehrt abbildet. Diese ETFs können auf die genaue umgekehrte Performance des Index abzielen oder versuchen, die zwei- oder dreifache Performance zu bieten, wie ein gehebelter ETF. Wenn beispielsweise der S&P 500 an einem Tag um 2 % gefallen ist, sollte eine dreifache Inverse an diesem Tag um etwa 6 % steigen. Aufgrund ihrer Struktur eignen sich inverse ETFs am besten für Händler, die von den kurzfristigen Rückgängen eines Index profitieren möchten.
ProShares Short S&P 500 ETF (SH)
- Performance seit Jahresbeginn 2022: 20,0 %
- Historische Performance (jährlich über 5 Jahre): -12,9 Prozent
- Kostenquote: 0,88 Prozent
Zu den beliebtesten inversen ETFs gehören auch ProShares UltraPro Short QQQ (SQQQ) und ProShares UltraShort S&P 500 (SDS).
Wie man in ETFs investiert
Es ist relativ einfach, in ETFs zu investieren, und diese Tatsache macht sie bei Anlegern beliebt. Sie können sie kaufen und an der Börse wie eine normale Aktie verkaufen. So investieren Sie in einen ETF:
1. Finden Sie heraus, welchen ETF Sie kaufen möchten
Sie
haben die Wahl zwischen über 2.000 ETFs, die in den USA gehandelt werden, so dass Sie die Fonds durchsuchen müssen, um festzustellen, welchen Sie kaufen möchten.
Eine gute Option ist der Kauf eines Indexfonds, der auf dem S & P 500 basiert, da er die besten börsennotierten Aktien enthält, die in den Vereinigten Staaten notiert sind (zusätzlich ist es die Empfehlung des Superinvestors Warren Buffett). Aber auch andere breit aufgestellte Indexfonds können eine gute Wahl sein, da sie das Anlagerisiko reduzieren (aber nicht eliminieren). Viele Unternehmen bieten ähnliche Indexfonds an, also vergleichen Sie die Kostenquote auf jedem einzelnen, um zu sehen, welches das beste Angebot bietet.
Sobald Sie einen
Fonds gefunden haben, in den Sie investieren möchten, notieren Sie sich sein Tickersymbol, einen Code mit drei oder vier Buchstaben.
2. Finden Sie heraus, wie viel Sie investieren können
Bestimmen Sie nun, wie viel Sie in den ETF investieren können. Möglicherweise steht Ihnen jetzt ein bestimmter Betrag zur Verfügung, den Sie auf den Markt bringen möchten. Was Sie aber investieren können, kann auch vom Kurs des ETFs abhängen.
Ein ETF kann zu einem Preis von 10 oder 15 US-Dollar oder vielleicht sogar ein paar hundert Dollar pro Aktie gehandelt werden. Im Allgemeinen müssen Sie mindestens eine ganze Aktie kaufen, wenn Sie eine Bestellung aufgeben. Wenn Sie jedoch einen Broker verwenden, der Bruchteile von Aktien zulässt, können Sie unabhängig vom Preis des ETF einen beliebigen Geldbetrag einsetzen. In vielen Fällen berechnen diese Broker nicht einmal eine Handelsgebühr.
Vermögen werden im Laufe der Jahre aufgebaut, daher ist es wichtig, dem Markt im Laufe der Zeit immer wieder Geld hinzuzufügen. Sie sollten also auch bestimmen, wie viel Sie dem Markt im Laufe der Zeit regelmäßig hinzufügen können.
3. Geben Sie Ihre Bestellung bei Ihrem Broker
auf
Jetzt ist es an der Zeit, Ihre Bestellung bei Ihrem Broker aufzugeben. Wenn Sie bereits Geld auf Ihrem Konto haben, können Sie den Handel mit dem Tickersymbol des ETF platzieren. Wenn nicht, zahlen Sie Geld auf das Konto ein und handeln Sie dann, wenn das Geld gelöscht wird.
Wenn Sie kein Brokerage-Konto haben, dauert es in der Regel nur wenige Minuten, um eines einzurichten. Eine Handvoll Broker wie Robinhood und Webull ermöglichen es Ihnen, Ihr Konto sofort zu finanzieren. In einigen Fällen könnten Sie also in wenigen Minuten gestartet werden und den vollständigen Handel durchführen.
Schützen Sie sich mit ETFs vor Inflation
Inflation ist der anhaltende Anstieg der Preise im Laufe der Zeit und nimmt allmählich die Kaufkraft ab. Mit der Wiedereröffnung der Wirtschaft nach der Schließung von COVID-19 haben sich Unternehmen und Verbraucher beeilt, Geld auszugeben, was die Preise für viele Waren und Dienstleistungen in die Höhe treibt. Um sich vor Inflation zu schützen, braucht man Investitionen, die schneller steigen als sie es tun. Und eine Möglichkeit, dies zu tun, besteht darin, tatsächlich die Unternehmen – oder die Aktien in ihnen – zu besitzen, die von der Inflation profitieren.
Oft ist der Begünstigte ein qualitativ hochwertiges Unternehmen, das diese steigenden Preise für die Verbraucher vorantreiben kann. Indem Sie eine Beteiligung am Unternehmen besitzen – durch Aktien oder eine Sammlung von Anteilen an einem ETF – können Sie davon profitieren, wenn Ihre Unternehmen ihre Preise erhöhen. Der Besitz von Aktien kann also eine Möglichkeit sein, sich vor Inflation zu schützen.
Anleger haben eine gute Auswahl an ETFs, wenn es um die Absicherung gegen Inflation geht. Zwei der beliebtesten ETFs sind Indexfonds, die auf dem Standard & Poor’s 500 Index und dem Nasdaq 100 Index basieren und qualitativ hochwertige Unternehmen enthalten, die an amerikanischen Börsen notiert sind:
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO) mit einer Kostenquote von 0,03%
- Invesco QQQ Trust (QQQ) mit einer Kostenquote von 0,20%
Beide sind kostengünstige Fonds, die Ihnen Anteile an einigen der besten Unternehmen der Welt geben und Ihnen helfen, sich vor Inflation zu schützen.
Was Sie über Kryptowährungen und ETFs im Jahr 2022 wissen
sollten
Derzeit gibt es keine ETFs, mit denen Sie direkt in Bitcoin oder andere Kryptowährungen investieren können. Mehrere Unternehmen, darunter Fidelity, haben bei der Securities and Exchange Commission (SEC) beantragt, Bitcoin-ETFs anzubieten, aber die Agentur hat sie nur langsam genehmigt. In einer kürzlich veröffentlichten Erklärung stellte die SEC in Frage, ob der Bitcoin-Futures-Markt den Eintritt von ETFs unterstützen könnte, die nicht in der Lage sind, die weitere Anlegeraktivität zu begrenzen, wenn ein Fonds zu groß oder dominant werden sollte.
Es gibt jedoch ETFs, die in Unternehmen investieren, die die Technologie hinter Bitcoin, bekannt als Blockchain, nutzen. Diese ETFs halten Aktien von Unternehmen wie Microsoft, PayPal, Mastercard und Square. Alle diese Unternehmen verwenden die Blockchain-Technologie in verschiedenen Bereichen ihres Geschäfts. Eine Sache, die diese ETFs Ihnen nicht geben, ist ein direktes Engagement in Bitcoin selbst, aber da die Blockchain-Technologie weiter wächst, könnten die Unternehmen in diesen ETFs davon profitieren.
Es ist unklar, wann oder ob ETFs, die direkt in Bitcoin oder andere Kryptowährungen investieren, zum Kauf angeboten werden. Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass Kryptowährungen hochspekulative Investitionen sind und nichts für ihre Besitzer produzieren. ETFs, die sich auf Blockchain konzentrieren, können letztendlich ein sichererer Weg sein, um von ihrer zukünftigen Innovation zu profitieren.
Häufig gestellte Fragen zu Exchange Traded Funds (ETFs)
Sind ETFs eine gute Anlageform?
ETFs sind aufgrund der Vorteile, die sie den Anlegern bieten, eine gute Anlageform, und ETFs können erhebliche Renditen für Anleger erzielen, wenn sie die richtigen Fonds auswählen.
ETFs bieten Anlegern mehrere Vorteile, darunter die Möglichkeit, mehrere Vermögenswerte in einem einzigen Fonds zu kaufen, Diversifikationsvorteile zur Risikominderung und die allgemein niedrigen Kosten für die Verwaltung des Fonds. Billigere Fonds werden in der Regel passiv verwaltet und können nur wenige Dollar pro Jahr pro investierte 10.000 US-Dollar kosten. Darüber hinaus entwickeln sich passiv verwaltete ETFs oft viel besser als aktiv verwaltete ETFs.
Die Rendite eines einzelnen ETFs hängt vollständig von den Aktien, Anleihen und anderen Vermögenswerten ab, die er besitzt. Wenn diese Vermögenswerte an Wert gewinnen, wird auch der ETF an Wert gewinnen. Wenn das Vermögen fällt, wird auch der ETF fallen. Die Wertentwicklung des ETF ist nur der gewichtete Durchschnitt der Rendite seiner Bestände.
Es sind also nicht alle ETFs gleich, weshalb es wichtig ist zu wissen, was Ihr ETF besitzt.
Was ist der Unterschied zwischen ETFs und Aktien?
Ein ETF kann Beteiligungen an vielen verschiedenen Arten von Vermögenswerten, einschließlich Aktien und Anleihen, halten. Im Gegensatz dazu ist ein Wertpapier ein Eigentumsinteresse an einem bestimmten Unternehmen. Während einige ETFs ausschließlich aus Aktien bestehen, verhalten sich ein ETF und ein Wertpapier unterschiedlich:
- Aktien schwanken in der Regel stärker als ETFs. Eine einzelne Aktie bewegt sich in der Regel viel mehr als ein ETF. Dies bedeutet, dass Sie mit einer einzelnen Aktie mehr Geld verdienen oder verlieren können als mit einem ETF.
- ETFs sind diversifizierter. Indem Sie einen Aktien-ETF kaufen, nutzen Sie die Kraft der Diversifikation und legen Ihre Eier in viele verschiedene Aktien und nicht nur in eine Aktie oder ein paar einzelne Aktien. Dies hilft, das Risiko im Laufe der Zeit zu reduzieren.
- Die Renditen eines Aktien-ETFs hängen von vielen Unternehmen ab, nicht nur von einem. Die Performance eines ETFs hängt von der gewichteten durchschnittlichen Performance seiner Anlagen ab, während bei einem einzelnen Wertpapier die Rendite vollständig von der Performance dieses Unternehmens abhängt.
Diese Unterschiede gehören zu den wichtigsten zwischen ETFs und Aktien.
Was ist der Unterschied zwischen ETFs und Investmentfonds?
ETFs und Investmentfonds haben beide ähnliche Strukturen und Vorteile. Beide können einen Pool von Anlagen wie Aktien und Anleihen, ein geringeres Risiko aufgrund von Diversifikation (im Vergleich zu einzelnen Aktienbeständen oder einem Portfolio einiger weniger Wertpapiere), niedrige Verwaltungsgebühren und das Potenzial für attraktive Renditen bieten.
Diese beiden Arten von Fonds unterscheiden sich jedoch in einigen wichtigen Punkten:
- ETFs sind in der Regel passive Anlagen. Die meisten ETFs folgen in der Regel nur einem vorgegebenen Index und investieren mechanisch basierend auf dem, was im Index enthalten ist. Im Gegensatz dazu werden Investmentfonds oft aktiv verwaltet, was bedeutet, dass ein Fondsmanager das Geld investiert, idealerweise, um zu versuchen, den Markt zu schlagen. Die Forschung zeigt, dass passives Management auf lange Sicht in der Regel gewinnt.
- ETFs sind oft billiger als Investmentfonds. Passives Investieren ist billiger einzurichten als aktives Management, bei dem die Fondsgesellschaft ein Expertenteam bezahlen muss, um den Markt zu analysieren. Infolgedessen sind ETFs billiger als Investmentfonds insgesamt, obwohl passiv verwaltete Index-Investmentfonds billiger sein können als ETFs.
- Die Gebühren können bei Investmentfonds höher sein. Heute erheben praktisch alle großen Online-Broker keine Gebühr für den Kauf von ETFs. Im Gegensatz dazu haben viele Investmentfonds je nach Brokerage eine Verkaufsgebühr, obwohl viele auch ohne Handelsgebühren angeboten werden.
- ETFs haben keine Verkaufslasten. Manchmal können Investmentfonds eine Verkaufslast haben, was eine zusätzliche Gebühr für den Verkäufer darstellt. Diese Mittel können 1 oder sogar 2% Ihrer Gesamtinvestition betragen, was Ihre Rendite beeinträchtigt. ETFs haben diese Gebühren nicht.
- Sie können ETFs handeln, wann immer der Markt geöffnet ist. ETFs werden wie Aktien an der Börse gehandelt, und Sie können während des Handelstages eine Order platzieren und genau wissen, welchen Preis Sie zahlen. Im Gegensatz dazu wird ein Investmentfonds nach Börsenschluss bewertet und erst dann werden die Aktien gehandelt.
- Investmentfonds können gezwungen sein, eine steuerpflichtige Ausschüttung vorzunehmen. Am Ende des Jahres müssen Investmentfonds möglicherweise eine Kapitalgewinnausschüttung vornehmen, die für ihre Aktionäre steuerpflichtig ist, auch wenn sie den Fonds nicht verkauft haben. Dies ist bei ETFs nicht der Fall.
Dies sind einige der größten Unterschiede zwischen ETFs und Investmentfonds, obwohl beide das gleiche Ziel erreichen, den Anlegern einen diversifizierten Investmentfonds zur Verfügung zu stellen. Während es den Anschein hat, dass ETFs eindeutig besser sind, sind Investmentfonds manchmal die beste Wahl für niedrige Kosten.
Sind ETFs für Anfänger sicher?
ETFs sind eine gute Wahl für Anfänger, die nicht viel Anlageerfahrung auf den Märkten haben. Aber wenn der ETF in marktbasierte Vermögenswerte wie Aktien und Anleihen investiert, kann er Geld verlieren. Diese Anlagen sind nicht gegen Verluste durch den Staat versichert.
Aber ETFs können Anfängern und noch erfahreneren Anlegern, die keine Investitionen analysieren oder in einzelne Aktien investieren wollen, viel bieten. Anstatt beispielsweise zu versuchen, Gewinneraktien auszuwählen, könnten Sie einfach einen Indexfonds kaufen und ein Stück vieler der besten Unternehmen besitzen.
Durch die Investition in viele Vermögenswerte, manchmal Hunderte, bieten ETFs die Vorteile der Diversifikation und reduzieren (aber nicht eliminieren) das Risiko für die Anleger, verglichen mit dem einfachen Besitz einer Handvoll Vermögenswerte.
So können ETFs, je nachdem, in was sie investiert sind, eine sichere Wahl für Anfänger sein.
Wann können Sie ETFs verkaufen?
Einer der großen Vorteile von ETFs ist ihre Liquidität, was bedeutet, dass sie leicht in Bargeld umgewandelt werden können. Anleger können ihre Fonds an jedem Tag kaufen und verkaufen, an dem der Markt geöffnet ist.
Das heißt, es gibt keine Garantie, dass Sie das bekommen können, was Sie für die Investition bezahlt haben.
Haben ETFs Nachteile?
ETFs haben einige Nachteile, aber sie sind in der Regel nicht allzu bedeutend:
- Der ETF ist nur so gut wie seine Bestände. Wenn der ETF über Vermögenswerte mit schlechter Performance verfügt, wird er sich schlecht entwickeln. Die Struktur des ETF kann Blei nicht in Gold verwandeln.
- ETFs werden nicht die beste Performance erzielen. Aufgrund ihrer diversifizierten Natur werden ETFs niemals zu den Anlagen mit der besten Performance gehören. Zum Beispiel wird ein ETF für die Automobilindustrie niemals den einzelnen Automobilhersteller mit der besten Performance übertreffen.
- ETFs sind möglicherweise nicht so fokussiert, wie sie scheinen. Einige ETFs sagen, dass sie Ihnen ein Engagement in einem bestimmten Land oder Sektor (z. B. Blockchain-ETFs) ermöglichen. Tatsächlich erzielen viele der in diesen ETFs enthaltenen Unternehmen erhebliche Teile ihrer Gewinne außerhalb des Zielgebiets. Zum Beispiel kann ein ETF, der sich auf Europa konzentriert, BMW einschließen, auch wenn der deutsche Autohersteller weltweit riesige Umsätze erzielt. Ein ETF kann sich also viel weniger auf eine bestimmte Anlagenische konzentrieren, als sein Name Sie glauben machen würde.
Aus diesen Gründen empfehlen wir Ihnen, zu verstehen, welche Vermögenswerte ein bestimmter ETF besitzt und ob es derjenige ist, den Sie tatsächlich besitzen möchten, wenn Sie den ETF kaufen.
