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Wie unterscheiden sich Investmentfonds von Portfolioverwaltungssystemen?

Ein Investmentfonds ist ein professionell geführtes Unternehmen, das Geld von vielen Anlegern sammelt und in Wertpapiere wie Aktien, Anleihen und kurzfristige Schulden, Aktien- oder Rentenfonds und Geldmarktfonds investiert.

Investmentfonds sind eine gute Investition für Anleger, die ihr Portfolio diversifizieren möchten. Anstatt alles auf ein Unternehmen oder einen Sektor zu setzen, investiert ein Investmentfonds in verschiedene Aktien, um das Portfoliorisiko zu minimieren.

Der Begriff wird typischerweise in den USA, Kanada und Indien verwendet, während ähnliche Strukturen auf der ganzen Welt die SICAV in Europa und die offene Investmentfirma in Großbritannien umfassen.

Wie unterscheiden sich Investmentfonds von Portfolioverwaltungssystemen?

Während sowohl Investmentfonds als auch Portfoliomanagement-Dienstleistungen (PMS) es Anlegern ermöglichen, in Aktien und Anleihen zu investieren, indem sie ihr Geld in ein gemeinsames Anlagevehikel investieren, das von professionellen Fondsmanagern verwaltet wird, sind beide zwei verschiedene Anlageoptionen, die unterschiedlichen Zielen dienen und für zwei verschiedene Arten von Anlegern gedacht sind.

Jeder kann in einen Investmentfonds mit einem Minimum von INR 500 / -p.m. investieren, aber PMS-Systeme erfordern einen Mindestanlagebetrag von INR 25 Lakh, da es sich hauptsächlich um Vermögensverwaltungsprodukte handelt, die auf HNIs ausgerichtet sind. Investmentfonds werden stark von SEBI reguliert, während PMS-Systeme keine strengen Offenlegungsregeln haben. Darüber hinaus sind PMS-Produkte für fortgeschrittene Anleger konzipiert, die die damit verbundenen Risiken verstehen können, da PMS-Fonds in Wertpapiere investieren können, die auf dem Markt möglicherweise nicht leicht handelbar sind. Investmentfonds investieren in liquide Wertpapiere. Investmentfonds sind aufgrund ihres gut diversifizierten Portfolios weniger riskant als PMS-Systeme. PMS-Fonds haben in der Regel ein konzentriertes Portfolio von 20-30 Aktien. Daher hängt die Wertentwicklung des Fonds vollständig von der Fähigkeit des Fonds ab, Aktien zurückzuziehen.

LDCs haben eine hohe Ein- und Ausstiegslast, abgesehen von einer hohen Fondsverwaltungsgebühr. Investmentfonds haben keine Einstiegslast und können eine geringe Ausstiegslast haben. Investmentfonds sind für Kleinanleger geeignet, während LDCs nicht für Kleinanleger bestimmt sind.

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