Im September 2024 habe ich meine Anlagestrategie entscheidend geändert, indem ich mein Portfolio konsolidierte. Zuvor hielt ich sechs ETFs mit unterschiedlichen Gewichtungen, was ständiges Rebalancing erforderte. Jetzt konzentriere ich mich ausschließlich auf den SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF (ISIN: IE000DD75KQ5), was meine Anlageerfahrung nachhaltig verändert hat.
Diese strategische Entscheidung resultierte aus meinem Wunsch nach maximaler globaler Diversifikation, einschließlich der Einbeziehung von Small-Cap-Aktien, stabilen Dividenden und reduzierten Kosten.
Die Einfachheit, nur einen Fonds zu verwalten, ermöglicht es mir, nachts ruhig zu schlafen, da ich weiß, dass meine Investitionen gut diversifiziert sind.
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Meine Anlagestrategie und Performance
Seit Beginn des Septembers 2024 investiere ich wöchentlich 250 Euro in diesen ETF, was insgesamt bis zu vier Einzahlungen pro Monat ergibt. Zusätzlich tätigte ich am 3. April 2025 eine Einmalinvestition von 1.000 Euro, als ich eine Gelegenheit nutzte, als die Marktpreise aufgrund neuer Zölle der Vereinigten Staaten fielen.
Mit der Parqet-App verfolge ich meine Investitionen und habe insgesamt 13.144,03 Euro investiert. Zum Berichtsdatum betrug der Wert meines Portfolios 13.696,14 Euro, was eine zeitgewichtete Rendite von 9,72 % (interne Rendite von 9,84 %) ergibt. Dies führte zu Kursgewinnen von 552,11 Euro sowie zu Bruttodividenden von 85,31 Euro (nach Steuern 69,56 Euro).
Verwendung von Anlagetracking-Tools
Wenn Sie an einer detaillierten Analyse Ihres Finanzportfolios interessiert sind, kann ich die Parqet-App nur empfehlen. Sie ermöglicht es den Nutzern, Sparpläne, Einmalinvestitionen und Dividendenausschüttungen effizient zu verwalten. Neue Nutzer können von einem Rabatt profitieren, indem sie meinen Affiliate-Code JUNGINRENTE10 verwenden, um im ersten Jahr 10 % Rabatt zu erhalten.
Verstehen des SPDR MSCI ETFs
Der zugrunde liegende Index meines gewählten ETFs ist der MSCI All Country World Investable Market, der als einer der umfassendsten Aktienindizes weltweit gilt. Er umfasst etwa 99 % der verfügbaren Marktkapitalisierung für Investitionen, einschließlich großer, mittlerer und kleiner Unternehmen aus sowohl entwickelten als auch aufstrebenden Märkten.
Der SPDR ETF bildet diesen Index durch ein optimiertes Sampling-Verfahren ab, das hilft, die Kosten niedrig zu halten (mit einer Gesamtkostenquote von 0,17 % pro Jahr), während er die Performance des Index genau verfolgt. Einige Puristen könnten jedoch kritisieren, dass der Fonds nur rund 4.200 Positionen statt der etwa 9.000 verfügbaren Aktien umfasst.
Bewertung der Performance-Metriken
Um die Performance-Differenz, bekannt als Tracking-Differenz, zwischen dem ETF und seinem Index besser zu verstehen, ist es wichtig, offizielle Statistiken des Anbieters zu überprüfen. Besonders bemerkenswert ist, dass der ETF in den letzten zehn Jahren eine maximale Underperformance von lediglich 0,44 % pro Jahr vor Gebühren im turbulenten Jahr 2020 aufwies.
Erfreulicherweise gelang es dem ETF, in mehreren Zeiträumen während des gleichen Zeitraums seinen Index zu übertreffen und Überrenditen von bis zu 1,52 % pro Jahr zu erzielen. Obwohl diese Abweichungen methodisch als Diskrepanzen betrachtet werden, fällt es mir schwer, mich über höhere Erträge zu beschweren.
Vorteile und Seelenfrieden
Ein zentraler Vorteil, den ich genieße, ist nicht nur die individuelle Rendite, sondern auch die allgemeine Erleichterung, die sie mir im Alltag bringt. Ohne häufiges Rebalancing oder ständiges Überdenken der Gewichtungen liegt mein Fokus klar auf: einem konsistenten Sparplan, vierteljährlichen Ausschüttungen und opportunistischen Käufen bei Marktrückgängen. Dieser Ansatz ist sowohl effizient als auch stressfrei.
Diese strategische Entscheidung resultierte aus meinem Wunsch nach maximaler globaler Diversifikation, einschließlich der Einbeziehung von Small-Cap-Aktien, stabilen Dividenden und reduzierten Kosten. Die Einfachheit, nur einen Fonds zu verwalten, ermöglicht es mir, nachts ruhig zu schlafen, da ich weiß, dass meine Investitionen gut diversifiziert sind.0
Diese strategische Entscheidung resultierte aus meinem Wunsch nach maximaler globaler Diversifikation, einschließlich der Einbeziehung von Small-Cap-Aktien, stabilen Dividenden und reduzierten Kosten. Die Einfachheit, nur einen Fonds zu verwalten, ermöglicht es mir, nachts ruhig zu schlafen, da ich weiß, dass meine Investitionen gut diversifiziert sind.1
Diese strategische Entscheidung resultierte aus meinem Wunsch nach maximaler globaler Diversifikation, einschließlich der Einbeziehung von Small-Cap-Aktien, stabilen Dividenden und reduzierten Kosten. Die Einfachheit, nur einen Fonds zu verwalten, ermöglicht es mir, nachts ruhig zu schlafen, da ich weiß, dass meine Investitionen gut diversifiziert sind.2
Diese strategische Entscheidung resultierte aus meinem Wunsch nach maximaler globaler Diversifikation, einschließlich der Einbeziehung von Small-Cap-Aktien, stabilen Dividenden und reduzierten Kosten. Die Einfachheit, nur einen Fonds zu verwalten, ermöglicht es mir, nachts ruhig zu schlafen, da ich weiß, dass meine Investitionen gut diversifiziert sind.3
