Im September 2024 habe ich meine Anlagestrategie erheblich vereinfacht. Zuvor bestand mein Portfolio aus sechs verschiedenen ETFs, die jeweils eigene Gewichtungen erforderten und häufiges Rebalancing notwendig machten. Jetzt konzentriere ich meine Investitionen auf einen einzigen Fonds: den SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF (ISIN: IE000DD75KQ5). Dieser Schritt war keine spontane Entscheidung, sondern ein strategischer Ansatz, um maximale globale Diversifikation zu erreichen, während ich gleichzeitig die Kosten niedrig halte und regelmäßige Einkünfte generiere.
Der Wunsch nach einem übersichtlicheren Portfolio war meine Motivation. Ein einfaches Anlagekonzept ermöglicht mir einen ruhigen Schlaf. Mit nur einem ETF profitiere ich von einer breiten Marktexposition, einschließlich Small-Cap-Aktien, und reduziere die Komplexität, die mit der Verwaltung mehrerer Fonds verbunden ist.
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Die Anlagestrategie in der Praxis
Ab dem 1. September 2024 investiere ich wöchentlich 250 Euro in diesen ETF, mit der Möglichkeit von bis zu vier Beiträgen pro Monat. Zudem nutzte ich einen Marktrückgang am 3. April 2025, um zusätzlich 1.000 Euro zu investieren, nachdem neue US-Zollrichtlinien für einen Kursrückgang gesorgt hatten. Dieser opportunistische Ansatz ermöglichte es mir, von niedrigeren Preisen zu profitieren und gleichzeitig meiner vereinfachten Anlagestrategie treu zu bleiben.
Leistungsanalyse
Bei meiner letzten Bewertung belief sich meine Gesamtinvestition auf 13.144,03 Euro, während der aktuelle Wert des Portfolios bei 13.696,14 Euro liegt. Dies entspricht einer zeitgewichteten Rendite (TTWROR) von 9,72% (interne Rendite: 9,84%). Die Kapitalgewinne allein trugen 552,11 Euro bei, ergänzt durch Bruttodividenden von insgesamt 85,31 Euro (netto 69,56 Euro). Nach Abzug von Steuern und Gebühren betrug mein Gesamtgewinn 619,00 Euro.
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Einblick in die Struktur des ETFs
Der zugrunde liegende Index meines gewählten ETFs, der MSCI All Country World Investable Market, gehört zu den umfassendsten Aktienindizes weltweit und umfasst etwa 99% der investierbaren Marktkapitalisierung. Dazu zählen Large, Mid und Small-Cap-Aktien aus entwickelten und aufstrebenden Märkten.
Der SPDR ETF verwendet eine optimierte Sampling-Strategie, um diesen Index abzubilden, was hilft, die Kosten niedrig zu halten, mit einer Gesamtkostenquote (TER) von nur 0,17% pro Jahr. Einige Puristen kritisieren diese Methode, da sie nur etwa 4.200 Positionen im Vergleich zu den rund 9.000 Aktien des vollständigen Index hält. Ich finde jedoch, dass der Leistungsunterschied vernachlässigbar ist.
Verständnis der Abweichungen
Bei der Bewertung der ETF-Performance im Vergleich zu seinem Index ist es entscheidend, die offiziellen Statistiken des Emittenten zu betrachten. In den letzten zehn Jahren betrug die größte Abweichung lediglich 0,44% pro Jahr (insbesondere während der Marktunruhen 2020). Interessanterweise übertraf der ETF in mehr als der Hälfte des zehnjährigen Zeitraums seinen Benchmark um bis zu 1,52%. Trotz gewisser Schwankungen beschwere ich mich selten darüber, mehr als erwartet zu verdienen.
Ein weiterer oft hervorgehobener Punkt ist das relativ kleine Volumen der ausschüttenden Anteilsklasse, das manchmal bei etwa 57,7 Millionen Dollar liegt – deutlich weniger als viele Standard-ETFs. Die thesaurierende Anteilsklasse ist jedoch seit 2011 aktiv und verwaltet Milliarden in Vermögenswerten, was meine Bedenken bezüglich der Verwaltung durch State Street, einen der größten Vermögensverwalter der Welt, zerstreut.
Vorteile eines vereinfachten Ansatzes
Der größte Vorteil, den ich erfahren habe, ist nicht nur die Rendite, sondern auch die Leichtigkeit der Verwaltung meiner Investitionen. Ich muss mir keine Gedanken mehr über Rebalancing oder die Angemessenheit meiner Asset-Allokation machen. Meine Strategie basiert nun auf einem automatisierten Sparplan, vierteljährlichen Dividenden und zusätzlichen Käufen während Marktrückgängen. Dieser Ansatz ist einfach, effizient und stressfrei.
Der Wunsch nach einem übersichtlicheren Portfolio war meine Motivation. Ein einfaches Anlagekonzept ermöglicht mir einen ruhigen Schlaf. Mit nur einem ETF profitiere ich von einer breiten Marktexposition, einschließlich Small-Cap-Aktien, und reduziere die Komplexität, die mit der Verwaltung mehrerer Fonds verbunden ist.0
Der Wunsch nach einem übersichtlicheren Portfolio war meine Motivation. Ein einfaches Anlagekonzept ermöglicht mir einen ruhigen Schlaf. Mit nur einem ETF profitiere ich von einer breiten Marktexposition, einschließlich Small-Cap-Aktien, und reduziere die Komplexität, die mit der Verwaltung mehrerer Fonds verbunden ist.1
Der Wunsch nach einem übersichtlicheren Portfolio war meine Motivation. Ein einfaches Anlagekonzept ermöglicht mir einen ruhigen Schlaf. Mit nur einem ETF profitiere ich von einer breiten Marktexposition, einschließlich Small-Cap-Aktien, und reduziere die Komplexität, die mit der Verwaltung mehrerer Fonds verbunden ist.2
Der Wunsch nach einem übersichtlicheren Portfolio war meine Motivation. Ein einfaches Anlagekonzept ermöglicht mir einen ruhigen Schlaf. Mit nur einem ETF profitiere ich von einer breiten Marktexposition, einschließlich Small-Cap-Aktien, und reduziere die Komplexität, die mit der Verwaltung mehrerer Fonds verbunden ist.3
