Im September 2024 habe ich meine Anlagestrategie entscheidend geändert, indem ich mein Portfolio in einen einzigen Exchange-Traded Fund (ETF) konsolidierte. Zuvor verwaltete ich sechs verschiedene ETFs, die unterschiedliche Allokationen und regelmäßige Anpassungen erforderten. Jetzt konzentriere ich mich ausschließlich auf den SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF (ISIN: IE000DD75KQ5), der eine umfassende globale Diversifikation bietet, einschließlich kleinerer Aktien, und niedrige Gebühren aufweist, die mir Ruhe und Sicherheit geben.
Der Antrieb hinter diesem Wechsel war der Wunsch nach einem vereinfachten Ansatz, der mir das Schlafen erleichtert, da ich weiß, dass meine Investitionen effizient verwaltet werden. Durch die Investition in einen umfassenden Fonds kann ich mein Finanzmanagement vereinfachen und dennoch die Vorteile eines vielfältigen globalen Marktes nutzen.
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Anlagestrategie und Beiträge
Seit Anfang September 2024 habe ich mich einem systematischen Investitionsplan verpflichtet, indem ich wöchentlich 250 Euro in den ETF einzahle, was bis zu vier Einzahlungen pro Monat ergibt. Am 3. April 2025 nutzte ich die Gelegenheit, zusätzlich 1.000 Euro zu investieren, als die Märkte aufgrund neuer Zölle der US-Regierung einbrachen. Dieser strategische Schritt ermöglichte es mir, von den niedrigeren Preisen während einer Marktkorrektur zu profitieren.
Leistungsübersicht
Mit der Anwendung Parqet zur Verfolgung meiner Investitionen kann ich folgende Einblicke teilen: Ich habe insgesamt 13.144,03 Euro investiert, und der aktuelle Wert meines Portfolios beträgt 13.696,14 Euro. Dies weist auf eine zeitgewichtete Rendite (TTWROR) von 9,72% und eine interne Rendite (IRR) von 9,84% hin. Meine Anlagerenditen bestehen aus 552,11 Euro an Kursgewinnen sowie Bruttodividenden von 85,31 Euro (netto: 69,56 Euro).
Nach Berücksichtigung von Steuern und Gebühren beträgt mein Gesamtzuwachs genau 619,00 Euro. Für alle, die an einer detaillierten Analyse ihrer eigenen Investitionen interessiert sind, empfehle ich die Parqet-App. Sie verfolgt Sparpläne, Einmalanlagen und Dividendenverteilungen und macht den Prozess nahtlos. Zudem können Neueinsteiger einen Rabatt nutzen, indem sie meinen Affiliate-Code JUNGINRENTE10 verwenden, um 10 % auf ihr erstes Jahr zu sparen.
Verständnis des zugrunde liegenden Index
Der ETF, den ich ausgewählt habe, basiert auf dem MSCI All Country World Investable Market Index, einem der umfangreichsten Aktienindizes weltweit. Er umfasst etwa 99% der investierbaren Marktkapitalisierung weltweit, einschließlich großer, mittlerer und kleiner Aktien aus entwickelten sowie aufstrebenden Märkten.
Durch die Anwendung einer optimierten Stichprobenmethode spiegelt der SPDR ETF diesen Index effektiv wider, während die Kosten niedrig gehalten werden, mit einer Gesamtkostenquote (TER) von nur 0,17% pro Jahr. Einige Puristen mögen argumentieren, dass dieser ETF nur rund 4.200 Aktien anstelle der vollen 9.000 Aktien im Index hält, doch die Leistungsdifferenz, bekannt als Tracking Difference, bleibt minimal.
Leistungsvergleich
Bei der Betrachtung der offiziellen Zahlen ist die Leistungsdifferenz zwischen dem ETF und seinem jeweiligen Index recht vernünftig. Im vergangenen Jahrzehnt erlebte der ETF eine maximale Unterperformance von 0,44% pro Jahr, besonders im volatilen Jahr 2020 während der COVID-19-Pandemie. Bemerkenswerterweise übertraf der ETF in über der Hälfte der Jahre in diesem Zeitraum den Index um bis zu 1,52% vor Kosten. Solche Ergebnisse, obwohl sie technisch gesehen Abweichungen darstellen, werden im Allgemeinen begrüßt, da sie höhere Renditen anzeigen.
Vorteile eines vereinfachten Ansatzes
Der Hauptvorteil dieser Anlagestrategie liegt nicht nur in der Erzielung einer bestimmten Rendite, sondern auch in der Erleichterung, die sie meinem Alltag bringt. Ohne die Notwendigkeit für Rebalancing oder das Hinterfragen von Gewichtungen ist mein Ansatz einfach: automatisierte Beiträge, vierteljährliche Dividenden und opportunistische Käufe während Marktrückgängen. Dieses Konzept ist sowohl effizient als auch frei von unnötigem Stress.
Darüber hinaus nutze ich die Trade Republic Visa-Karte, die einen zusätzlichen Vorteil bietet. Für jeden Monat bedeuten Zahlungen von bis zu 1.500 Euro mit der Karte einen automatischen Sparplan, der in dem vergangenen Jahr zu einer zusätzlichen Investition von 145,03 Euro geführt hat. Obwohl dieses Feature nicht der Hauptgrund für die Wahl des ETFs oder Brokers war, trägt es sicherlich zur Wertschöpfung bei.
Der Antrieb hinter diesem Wechsel war der Wunsch nach einem vereinfachten Ansatz, der mir das Schlafen erleichtert, da ich weiß, dass meine Investitionen effizient verwaltet werden. Durch die Investition in einen umfassenden Fonds kann ich mein Finanzmanagement vereinfachen und dennoch die Vorteile eines vielfältigen globalen Marktes nutzen.0
Der Antrieb hinter diesem Wechsel war der Wunsch nach einem vereinfachten Ansatz, der mir das Schlafen erleichtert, da ich weiß, dass meine Investitionen effizient verwaltet werden. Durch die Investition in einen umfassenden Fonds kann ich mein Finanzmanagement vereinfachen und dennoch die Vorteile eines vielfältigen globalen Marktes nutzen.1
Der Antrieb hinter diesem Wechsel war der Wunsch nach einem vereinfachten Ansatz, der mir das Schlafen erleichtert, da ich weiß, dass meine Investitionen effizient verwaltet werden. Durch die Investition in einen umfassenden Fonds kann ich mein Finanzmanagement vereinfachen und dennoch die Vorteile eines vielfältigen globalen Marktes nutzen.2
