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Welche Art von Aktienfonds hat das geringste Risiko und welcher das höchste?

Ein Investmentfonds ist ein professionell geführtes Unternehmen, das Geld von vielen Anlegern sammelt und in Wertpapiere wie Aktien, Anleihen und kurzfristige Schulden, Aktien- oder Rentenfonds und Geldmarktfonds investiert.

Investmentfonds sind eine gute Investition für Anleger, die ihr Portfolio diversifizieren möchten. Anstatt alles auf ein Unternehmen oder einen Sektor zu setzen, investiert ein Investmentfonds in verschiedene Aktien, um das Portfoliorisiko zu minimieren.

Der Begriff wird typischerweise in den USA, Kanada und Indien verwendet, während ähnliche Strukturen auf der ganzen Welt die SICAV in Europa und die offene Investmentfirma in Großbritannien umfassen.

Welche Art von Aktienfonds hat das geringste Risiko und welcher das höchste?

Investmentfonds unterliegen je nach Kategorisierung und damit zugrunde liegenden Portfolios einer Vielzahl von Risikofaktoren. Investmentfonds unterliegen vielen Risiken, aber das bedeutendste ist das Marktrisiko. Investmentfonds als Kategorie gelten als „risikoreiche“ Anlageprodukte. Während alle Aktienfonds Marktrisiken ausgesetzt sind, variiert der Grad des Risikos von Fonds zu Fonds und hängt von der Art des Aktienfonds ab.

Large-Cap-Fonds
, die in Aktien von Large-Cap-Unternehmen investieren, d.h. Aktien von konsolidierten Unternehmen mit soliden Finanzen, gelten als am wenigsten riskant, da diese Aktien als sicherer gelten als Aktien von Mid-Cap- und kleineren Unternehmen. Risikoarme Investmentfonds verfügen in der Regel über ein gut diversifiziertes Portfolio, das über Sektoren der Large-Cap-Kategorie verteilt ist. Indexfonds und ETFs, die auf breit angelegten Marktindizes basieren, die eine passive Strategie verfolgen, gelten ebenfalls als risikoarm, da sie gut diversifizierte Marktindizes nachahmen.

Zielfonds, Sektorfonds und thematische Fonds befinden sich am anderen Ende des Risikospektrums, da sie konzentrierte Portfolios halten. Hochriskante Aktienfonds leiden in der Regel unter Konzentrationsrisiken, da ihre Bestände auf einen oder zwei Sektoren beschränkt sind. Obwohl gezielte Fonds in bekannte Large-Cap-Aktien investieren, halten sie in der Regel nur 25-30 Aktien, die das Konzentrationsrisiko erhöhen. Wenn der Fondsmanager seine Anrufe richtig macht, kann er eine höhere Rendite erzielen als ein diversifizierter Large-Cap-Fonds, aber auch das Gegenteil ist möglich.

Sektorfonds investieren in Aktien eines einzelnen Sektors wie Automobil, FMCG oder IT und tragen daher ein erhebliches Risiko, da sich unerwünschte Ereignisse, die die Branche betreffen, negativ auf alle Aktien im Portfolio auswirken. Thematische Fonds investieren in Aktien einiger verwandter Branchen, die derzeit gefragt sind, aber langfristig an Attraktivität verlieren können.

Anleger machen in der Regel eine Verallgemeinerung, dass Aktienfonds eine höhere Rendite erzielen als andere Fonds, aber sie sollten sich bewusst sein, dass nicht alle Aktienfonds gleich sind. Die Renditepotenziale gehen Hand in Hand mit ihrem Risikoprofil für Aktienfonds. Achten Sie also auf den Grad der Diversifizierung eines Fonds über Sektoren und wichtige Positionen für jedes Konzentrationsrisiko, bevor Sie sich entscheiden, in ihn zu investieren. Anstatt Fonds mit dem geringsten Risiko oder der höchsten Rendite zu betrachten, sollten Sie nach einem Fonds mit einem für Sie akzeptablen Risiko suchen.

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