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Was ist CAGR oder annualisierte Rendite?

Ein Investmentfonds ist ein professionell geführtes Unternehmen, das Geld von vielen Anlegern sammelt und in Wertpapiere wie Aktien, Anleihen und kurzfristige Schulden, Aktien- oder Rentenfonds und Geldmarktfonds investiert.

Investmentfonds sind eine gute Investition für Anleger, die ihr Portfolio diversifizieren möchten. Anstatt alles auf ein Unternehmen oder einen Sektor zu setzen, investiert ein Investmentfonds in verschiedene Aktien, um das Portfoliorisiko zu minimieren.

Der Begriff wird typischerweise in den USA, Kanada und Indien verwendet, während ähnliche Strukturen auf der ganzen Welt die SICAV in Europa und die offene Investmentfirma in Großbritannien umfassen.

Was ist CAGR oder annualisierte Rendite?

Die durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) ist eine weit verbreitete Renditekennzahl, da sie die jährliche Rendite einer Investition wirklich erfasst, im Gegensatz zur absoluten Rendite, die die Punkt-zu-Punkt-Rendite einer Investition erfasst, ohne die Zeit zu berücksichtigen, die benötigt wird, um sie zu verdienen.

CAGR wird bevorzugt, da es Ihnen ermöglicht, die Renditen zwischen verschiedenen Anlageklassen zu vergleichen, indem Sie die durchschnittliche jährliche Rendite einer Anlage basierend auf dem anfänglich investierten Betrag, dem Endwert der Investition und dem abgelaufenen Zeitraum angeben. Wenn eine Investition von Rs1000, die vor 5 Jahren getätigt wurde, heute Rs.1800 wert ist, während die absolute Wachstumsrate 80% beträgt, ist ihre CAGR die durchschnittliche Kapitalrendite, die jedes Jahr verdient wird. Die CAGR läuft bei 12,5% aus. Wenn Sie dies mit einer FD-Bank vergleichen, die 12,5% pro Jahr versprach, erleichtert CAGR den Vergleich.

Wenn Sie die
Rendite aus Ihrer Investition nach dem Entfernen der Inflation berechnen, was einer jährlichen Zahl von beispielsweise 4% entspricht, erleichtert die CAGR die Berechnung, dass Sie nach der Beseitigung der Inflation wirklich 8,5% verdient haben. Die CAGR ist nützlich, wenn die Renditen über einen Zeitraum von mehr als einem Jahr verglichen werden. Die Investition mag in einigen Jahren mehr als 12,5% und in anderen Jahren weniger als 12,5% erbracht haben, aber im Durchschnitt wuchs sie im 5-Jahres-Zeitraum um 12,5% pro Jahr.

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