Im September 2024 habe ich einen entscheidenden Schritt in meiner Anlagestrategie unternommen, indem ich mein Portfolio konsolidiert habe. Zuvor verwaltete ich sechs verschiedene ETFs, die jeweils unterschiedliche Gewichtungen erforderten und häufiges Rebalancing benötigten. Jetzt habe ich mich entschieden, ausschließlich in den SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF (ISIN: IE000DD75KQ5) zu investieren, was meine Finanzplanung erheblich vereinfacht hat.
Diese Entscheidung resultierte aus meinem Wunsch nach maximaler globaler Diversifizierung, die auch kleine Unternehmen einschließt, verbunden mit konstanten Dividendenzahlungen und geringen Kosten.
Die Änderung hat nicht nur meine Investments rationalisiert, sondern auch zu mehr innerer Ruhe geführt.
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Anlagestrategie und Beiträge
Seit dem 1. September 2024 habe ich einen wöchentlichen Investitionsplan initiiert, bei dem ich bis zu vier Mal im Monat jeweils 250 Euro in den ETF einzahle. Darüber hinaus habe ich am 3. April 2025 von einem Marktrückgang, der durch neue US-Zollpolitik verursacht wurde, profitiert und eine einmalige zusätzliche Investition von 1.000 Euro getätigt.
Bei der Analyse meiner Investmentperformance, die ich über die Parqet-App verfolge, habe ich insgesamt 13.144,03 Euro investiert, während der Wert meines Portfolios bei der letzten Bewertung 13.696,14 Euro betrug. Dies entspricht einer zeitgewichteten Rendite (TTWROR) von 9,72 %, mit einer internen Rendite (IRR) von 9,84 %. Meine Kapitalgewinne beliefen sich auf 552,11 Euro, ergänzt durch Bruttodividenden von insgesamt 85,31 Euro (nach Steuern 69,56 Euro).
Nutzung von Analysetools für Investitionen
Für diejenigen, die ihre Investitionen detailliert verfolgen möchten, kann ich die Parqet-App nur empfehlen. Sie ermöglicht es Nutzern, Sparpläne, Einmalinvestitionen und Dividendenverteilungen effizient zu verwalten. Darüber hinaus können neue Nutzer von einem Rabatt profitieren, indem sie meinen Affiliate-Link und den Code JUNGINRENTE10 verwenden, der eine 10%ige Ermäßigung für das erste Jahr bietet.
Verständnis des Index und der ETF-Performance
Der MSCI All Country World Investable Market Index gehört zu den umfassendsten Aktienindizes weltweit und umfasst etwa 99% der verfügbaren Marktkapitalisierung. Dazu zählen große, mittelgroße und kleine Unternehmen aus sowohl entwickelten als auch aufstrebenden Märkten.
Der SPDR ETF verwendet eine optimierte Sampling-Methode, um den Index zu replizieren, was geringe Kosten (mit einer Gesamtkostenquote von 0,17 % pro Jahr) gewährleistet und gleichzeitig Renditen erzielt, die eng mit dem Index übereinstimmen. Einige Puristen könnten den ETF kritisieren, weil er nur etwa 4.200 Positionen anstelle der vollen 9.000 hält, die verfügbar sind, doch die Leistungskennzahlen deuten darauf hin, dass er eine tragfähige Investition bleibt.
Leistungskennzahlen und Tracking-Differenzen
Um die Performance-Differenz, oft als Tracking-Differenz bezeichnet, zwischen dem ETF und seinem Index zu bewerten, ist es wichtig, die offiziellen Statistiken des Anbieters zu überprüfen. Bemerkenswerterweise hat der ETF in den letzten zehn Jahren, während der schwierigen Marktbedingungen von 2020, eine maximale Underperformance von nur 0,44 % pro Jahr vor Kosten verzeichnet. Er hat in mehr als der Hälfte der beobachteten Jahre seine Benchmark um bis zu 1,52 % pro Jahr übertroffen.
Obwohl das kleinere Volumen der ausschüttenden Anteilsklasse, etwa 57,7 Millionen Dollar, Bedenken aufwerfen könnte, ist es wichtig zu beachten, dass die thesaurierende Variante seit 2011 besteht und Milliarden an Vermögenswerten verwaltet. Beide Klassen werden gemeinsam von State Street, einem der führenden Vermögensverwalter weltweit, verwaltet, was Bedenken hinsichtlich der Liquidität mindert.
Vorteile eines vereinfachten Ansatzes
Der größte Vorteil, den ich aus dieser vereinfachten Anlagestrategie ziehe, ist nicht nur eine einzige Leistungskennzahl, sondern die Leichtigkeit, die sie in meinem Alltag bringt. Es ist nicht nötig, ständig zu rebalancieren oder sich Sorgen zu machen, ob meine Asset-Allokation angemessen ist. Stattdessen folge ich einem einfachen, wiederholbaren Prozess: automatische Beiträge, vierteljährliche Dividenden und strategische Käufe während Marktkorrekturen.
Diese Entscheidung resultierte aus meinem Wunsch nach maximaler globaler Diversifizierung, die auch kleine Unternehmen einschließt, verbunden mit konstanten Dividendenzahlungen und geringen Kosten. Die Änderung hat nicht nur meine Investments rationalisiert, sondern auch zu mehr innerer Ruhe geführt.0
Diese Entscheidung resultierte aus meinem Wunsch nach maximaler globaler Diversifizierung, die auch kleine Unternehmen einschließt, verbunden mit konstanten Dividendenzahlungen und geringen Kosten. Die Änderung hat nicht nur meine Investments rationalisiert, sondern auch zu mehr innerer Ruhe geführt.1
Diese Entscheidung resultierte aus meinem Wunsch nach maximaler globaler Diversifizierung, die auch kleine Unternehmen einschließt, verbunden mit konstanten Dividendenzahlungen und geringen Kosten. Die Änderung hat nicht nur meine Investments rationalisiert, sondern auch zu mehr innerer Ruhe geführt.2
Diese Entscheidung resultierte aus meinem Wunsch nach maximaler globaler Diversifizierung, die auch kleine Unternehmen einschließt, verbunden mit konstanten Dividendenzahlungen und geringen Kosten. Die Änderung hat nicht nur meine Investments rationalisiert, sondern auch zu mehr innerer Ruhe geführt.3
