Im September 2024 habe ich meine Anlagestrategie erheblich verändert, indem ich mein Portfolio in einen einzigen Fonds konsolidiert habe. Zuvor verwaltete ich sechs verschiedene ETFs, die jeweils unterschiedliche Gewichtungen aufwiesen und ständiges Rebalancing erforderten. Jetzt investiere ich ausschließlich in den SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF (ISIN: IE000DD75KQ5), was mir ermöglicht, meine Investitionen zu straffen und mich auf das Wesentliche zu konzentrieren.
Der Anreiz für diesen Wechsel war die Maximierung der globalen Diversifikation, einschließlich Small-Cap-Aktien, während ich gleichzeitig von regelmäßigen Ausschüttungen profitiere und die Kosten niedrig halte.
Diese Strategie gibt mir ein Gefühl der Sicherheit und Ruhe, da ich weiß, dass meine Investitionen gut verwaltet werden.
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Anlageansatz und Beiträge
Seit dem 1. September 2024 investiere ich wöchentlich 250 Euro in diesen ETF, was insgesamt bis zu vier Mal im Monat erfolgt. Darüber hinaus habe ich am 3. April 2025 von einem Marktrückgang infolge neuer US-Zollregelungen profitiert und eine Einmalinvestition von 1.000 Euro getätigt.
Die Analyse meiner Anlagerendite mithilfe der Parqet-App hat ermutigende Zahlen geliefert. Bisher habe ich insgesamt 13.144,03 Euro investiert, und der aktuelle Wert meines Portfolios liegt bei 13.696,14 Euro. Dies entspricht einer zeitgewichteten Rendite (TTWROR) von 9,72 % (IZF: 9,84 %). Meine Kapitalgewinne belaufen sich auf 552,11 Euro, ergänzt durch Bruttodividenden von 85,31 Euro (netto: 69,56 Euro).
Nach Berücksichtigung von Steuern und Gebühren hat mein Gesamtwachstum exakt 619,00 Euro erreicht, eine Zahl, die meine Herangehensweise bestätigt und zufriedenstellt.
Technologie zur Nachverfolgung von Investitionen nutzen
Für Interessierte, die ihr eigenes Anlageportfolio genau überwachen möchten, kann ich die Parqet-App wärmstens empfehlen. Sie ermöglicht eine effiziente Nachverfolgung von Sparplänen, Einmalinvestitionen und Dividendenausschüttungen. Darüber hinaus können Neukunden mit meinem Affiliate-Link im ersten Jahr 10 % Rabatt mit dem Code JUNGINRENTE10 erhalten.
Verständnis des ETF-Index und seiner Struktur
Die Grundlage meiner Investition, der MSCI All Country World Investable Market Index, gehört zu den umfangreichsten Aktienindizes weltweit. Er umfasst etwa 99 % der globalen investierbaren Marktkapitalisierung, einschließlich großer, mittlerer und kleiner Unternehmen aus entwickelten sowie Schwellenländern.
Der SPDR ETF verwendet eine optimierte Stichprobentechnik zur Nachbildung dieses Index, wodurch die Kosten mit einer Gesamtkostenquote (TER) von nur 0,17 % pro Jahr niedrig gehalten werden. Zwar bemerken Puristen, dass der ETF nur etwa 4.200 Positionen enthält statt der vollständigen 9.000 verfügbaren, doch die Leistungsabweichung zwischen dem ETF und seinem Benchmark bleibt innerhalb akzeptabler Grenzen.
Leistungsanalysen und Vergleiche
Um den Tracking-Unterschied zwischen dem ETF und seinem Index besser zu verstehen, ist es ratsam, die offiziellen Statistiken des Emittenten zu betrachten. Die Daten zeigen, dass die maximale Underperformance des ETFs vor Kosten im turbulenten Jahr 2020 bei 0,44 % pro Jahr lag. Im Gegensatz dazu hat er den Index in mehr als der Hälfte des vergangenen Jahrzehnts übertroffen, mit Spitzen von bis zu 1,52 % pro Jahr.
Trotz Bedenken hinsichtlich des vergleichsweise bescheidenen Volumens der ausschüttenden Anteilsklasse, das bei rund 57,7 Millionen Dollar liegt, existiert die thesaurierende Variante seit 2011 und verwaltet mehrere Milliarden Dollar an Vermögenswerten. Beide Anteilsklassen werden gemeinsam verwaltet, und State Street, ein bedeutender Akteur im Asset-Management, beaufsichtigt sie, was Sorgen über die Liquidität mindert.
Die Vorteile einer vereinfachten Strategie
Der Anreiz für diesen Wechsel war die Maximierung der globalen Diversifikation, einschließlich Small-Cap-Aktien, während ich gleichzeitig von regelmäßigen Ausschüttungen profitiere und die Kosten niedrig halte. Diese Strategie gibt mir ein Gefühl der Sicherheit und Ruhe, da ich weiß, dass meine Investitionen gut verwaltet werden.0
Der Anreiz für diesen Wechsel war die Maximierung der globalen Diversifikation, einschließlich Small-Cap-Aktien, während ich gleichzeitig von regelmäßigen Ausschüttungen profitiere und die Kosten niedrig halte. Diese Strategie gibt mir ein Gefühl der Sicherheit und Ruhe, da ich weiß, dass meine Investitionen gut verwaltet werden.1
Der Anreiz für diesen Wechsel war die Maximierung der globalen Diversifikation, einschließlich Small-Cap-Aktien, während ich gleichzeitig von regelmäßigen Ausschüttungen profitiere und die Kosten niedrig halte. Diese Strategie gibt mir ein Gefühl der Sicherheit und Ruhe, da ich weiß, dass meine Investitionen gut verwaltet werden.2
Der Anreiz für diesen Wechsel war die Maximierung der globalen Diversifikation, einschließlich Small-Cap-Aktien, während ich gleichzeitig von regelmäßigen Ausschüttungen profitiere und die Kosten niedrig halte. Diese Strategie gibt mir ein Gefühl der Sicherheit und Ruhe, da ich weiß, dass meine Investitionen gut verwaltet werden.3
Der Anreiz für diesen Wechsel war die Maximierung der globalen Diversifikation, einschließlich Small-Cap-Aktien, während ich gleichzeitig von regelmäßigen Ausschüttungen profitiere und die Kosten niedrig halte. Diese Strategie gibt mir ein Gefühl der Sicherheit und Ruhe, da ich weiß, dass meine Investitionen gut verwaltet werden.4
