Im September 2024 habe ich eine wesentliche Veränderung in meinem Anlageportfolio vorgenommen, indem ich meine Bestände konsolidiert habe. Ich habe den Schritt von sechs verschiedenen ETFs gemacht, die jeweils eigene Allokationen und regelmäßige Anpassungen erforderten, zu einer vollständigen Investition in den SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF (ISIN: IE000DD75KQ5). Diese Entscheidung resultierte aus dem Wunsch nach breiter globaler Diversifikation, der Einbeziehung von Small-Cap-Aktien, stabilen Einkünften durch Dividenden und niedrigen Kostenquoten – ein Ansatz, der mir ermöglicht, ruhig zu schlafen.
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Wöchentliche Investitionen und zeitnahe Chancen
Ab dem 1. September 2024 begann ich, wöchentlich 250 Euro in diesen ETF zu investieren, was bis zu vier Einzahlungen pro Monat ermöglicht. Zudem nutzte ich am 3. April 2025 einen günstigen Zeitpunkt, um zusätzlich 1.000 Euro zu investieren, als die Marktpreise aufgrund von Änderungen in den US-Zollrichtlinien erheblich fielen. Diese Strategie verbessert nicht nur meine Investition, sondern nutzt auch die Marktbewegungen.
Leistungsanalyse und Anlageverfolgung
Bei meiner letzten Überprüfung habe ich insgesamt 13.144,03 Euro in diese Investition eingebracht. Der Wert meines Portfolios betrug zu diesem Zeitpunkt 13.696,14 Euro, was zu einer zeitgewichteten Rendite (TTWROR) von 9,72% (IZF: 9,84%) führte. Meine Gewinne aus der Kurssteigerung beliefen sich auf 552,11 Euro, ergänzt durch Gesamtdividenden von 85,31 Euro (netto 69,56 Euro). Nach Abzug von Steuern und Gebühren beträgt mein Nettogewinn 619,00 Euro.
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Verständnis des ETFs und seines Index
Der von mir gewählte ETF basiert auf dem MSCI All Country World Investable Market Index, der zu den umfassendsten Aktienindizes weltweit gehört. Dieser Index umfasst etwa 99% der investierbaren Marktkapitalisierung global, einschließlich großer, mittlerer und kleiner Aktien aus entwickelten sowie aufstrebenden Märkten.
Der SPDR ETF verfolgt diesen Index mithilfe einer optimierten Sampling-Technik, die hilft, die Kosten niedrig zu halten (mit einer Gesamtkostenquote von nur 0,17% pro Jahr) und gleichzeitig die Performance des Index genau abzubilden. Einige Puristen könnten diesen Ansatz kritisieren, da im ETF nur etwa 4.200 Positionen enthalten sind, anstatt der vollen Anzahl von rund 9.000 Aktien.
Bewertung der Leistungskennzahlen des ETFs
Um die Abweichung zwischen dem ETF und seinem Benchmark zu bewerten, ist es ratsam, auf die offiziellen Leistungsdaten des Anbieters zu verweisen. In den letzten zehn Jahren erlebte der ETF im turbulenten Jahr 2020 eine maximale Unterperformance von nur 0,44% pro Jahr. Bemerkenswerterweise übertraf er in über der Hälfte dieser Jahre seinen Index und erzielte jährliche Überrenditen von bis zu 1,52%. Während diese Abweichung technisch als Diskrepanz vermerkt wird, finde ich es normalerweise schwer, mich darüber zu beschweren, mehr zu verdienen.
Vorteile eines vereinfachten Anlageansatzes
Der größte Vorteil dieser Einzel-ETF-Strategie liegt nicht nur in den Renditezahlen, sondern in der Entlastung von täglichen Anlageanliegen. Es besteht keine Notwendigkeit für ständige Anpassungen oder Unsicherheiten bezüglich der Gewichtungen; stattdessen genieße ich einen einfachen und wiederholbaren Prozess: automatische Investitionen, vierteljährliche Dividenden und zusätzliche Käufe während Marktrückgängen. Diese Strategie ermöglicht ein vorhersehbares, effizientes und stressfreies Anlageerlebnis.
Zusätzlich profitiere ich von meiner Trade Republic Visa-Karte, die automatisch bis zu 1% meiner monatlichen Kartenausgaben (begrenzt auf 1.500 Euro) in meinen ETF investiert und im letzten Jahr zusätzliche 145,03 Euro an Investitionen hinzugefügt hat. Obwohl dies nicht der Hauptgrund für die Wahl dieses ETFs oder Brokers war, stellt es gewiss einen angenehmen Bonus dar.
Indem ich meine neuen Investitionen auf den SPDR MSCI All Country World Investable Market ETF konzentriere, habe ich die Ruhe erreicht, die ich suchte. Mit einer zeitgewichteten Rendite von 9,72% nach einem Jahr befinde ich mich in einer günstigen Position, ausgestattet mit einem nachhaltigen Anlageansatz. Für mich stellt dieser ETF eine vorbildliche Umsetzung des SWAN-Prinzips dar – er bietet breite Diversifikation, minimale Kosten, regelmäßige Ausschüttungen und Einfachheit.
Ab dem 1. September 2024 begann ich, wöchentlich 250 Euro in diesen ETF zu investieren, was bis zu vier Einzahlungen pro Monat ermöglicht. Zudem nutzte ich am 3. April 2025 einen günstigen Zeitpunkt, um zusätzlich 1.000 Euro zu investieren, als die Marktpreise aufgrund von Änderungen in den US-Zollrichtlinien erheblich fielen. Diese Strategie verbessert nicht nur meine Investition, sondern nutzt auch die Marktbewegungen.0
Ab dem 1. September 2024 begann ich, wöchentlich 250 Euro in diesen ETF zu investieren, was bis zu vier Einzahlungen pro Monat ermöglicht. Zudem nutzte ich am 3. April 2025 einen günstigen Zeitpunkt, um zusätzlich 1.000 Euro zu investieren, als die Marktpreise aufgrund von Änderungen in den US-Zollrichtlinien erheblich fielen. Diese Strategie verbessert nicht nur meine Investition, sondern nutzt auch die Marktbewegungen.1
