Vor fünfzehn Monaten begann ich eine bedeutende finanzielle Reise, indem ich ein Investitionsportfolio mit einem Anfangskapital von 50.000 Euro auflegte. Dieses Portfolio wird von der Plutos AG, einem Unternehmen für digitales Vermögensmanagement, verwaltet. Mein Hauptziel ist es, dieses Investment innerhalb der nächsten zwei Jahrzehnte in ein siebenstelliges Vermögen zu verwandeln, im Rahmen meiner ehrgeizigen 1-Million-Euro-Herausforderung.
Für Interessierte, die einen ähnlichen Investitionsansatz verfolgen möchten, können die Kunden von Plutos mein High-Growth Investing (HGI)-Portfolio über ihre eigenen Konten verfolgen.
Ich gebe am Ende jedes Quartals regelmäßige Updates zur Performance dieses Portfolios.
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Leistungsübersicht und Marktreaktionen
Rückblickend auf das vergangene Jahr verzeichnete das HGI-Portfolio in der zweiten Jahreshälfte 2024 eine bemerkenswerte Rendite von über 27 %, ein phänomenaler Start. Der Beginn des Jahres 2025 brachte jedoch erhebliche Volatilität, insbesondere nach der Amtseinführung des neuen US-Präsidenten. Bis Ende März musste mein Portfolio einen signifikanten Rückgang von fast 15 % hinnehmen, was die Herausforderungen widerspiegelt, mit denen die breiteren US-Aktienmärkte konfrontiert waren.
Das zweite Quartal 2025 verlief relativ ruhig und brachte ein moderates Wachstum von 4 %. Im Gegensatz dazu stellte das dritte Quartal einen enormen Erfolg dar, mit einem auffälligen Gewinn von 14 %, der durch den starken Preisanstieg bei drei wichtigen Positionen gefördert wurde, die ich weiter unten näher erläutern werde.
Performance seit Jahresbeginn und Währungsimpact
Trotz der scheinbar bescheidenen Performance seit Jahresbeginn ist es wichtig, den Kontext zu beachten: 2025 war durch einen bemerkenswerten Rückgang des US-Dollars geprägt, der seit Jahresbeginn um 11 % gegenüber dem Euro gefallen ist. Dieser Rückgang stellt den stärksten Verlust der weltführenden Währung seit 1973 dar und betrifft Investoren in der Eurozone, einschließlich des HGI-Portfolios. Bei Berücksichtigung der Währungsbewegungen zeigt sich die Performance des HGI-Portfolios in einem deutlich positiveren Licht.
Stand Anfang Oktober 2025 hat das Portfolio eine Gesamtwachstumsrate von etwa 30 % seit seiner Gründung erreicht, was einem Gesamtwert von fast 76.000 Euro entspricht. Darüber hinaus habe ich wie geplant im zweiten Quartal 2025 strategisch einen jährlichen Sparbetrag von 10.000 Euro beigetragen.
Vermögensaufteilung und Liquiditätsmanagement
Am 5. Oktober 2025 setzte sich die Aufteilung des HGI-Portfolios über verschiedene Anlageklassen wie folgt zusammen:
- Aktien:56.500,39 Euro (74,5 %)
- ETFs:4.379,76 Euro (5,8 %)
- Kryptowährungen:3.615,56 Euro (4,8 %)
- Bargeld:11.335,93 Euro (15 %)
Die Liquiditätsreserve am Ende des dritten Quartals betrug robuste 15 %, was den höchsten Stand seit geraumer Zeit markiert. Diese Bargeldposition ist ein entscheidendes Element meiner Risikomanagementstrategie, das als Puffer gegen mögliche Marktschwankungen in den kommenden Monaten dient.
Wichtige Akteure und Volatilitätsanalysen
Die beeindruckenden zweistelligen Gewinne im dritten Quartal 2025 lassen sich auf drei Aktien zurückführen, die überfällige Neubewertungen erlebten. Eine herausragende Aktie war Vimeo, die im September um über 90 % anstieg, nachdem sie einem Übernahmeangebot zustimmte, was einen bemerkenswerten Wendepunkt nach früheren Schwierigkeiten im Portfolio darstellt.
Ähnlich erlebte Warner Bros. Discovery von Juli bis September einen nahezu 75 % Anstieg, angetrieben durch Spekulationen über einen möglichen Kauf durch Paramount. Dies war besonders bemerkenswert, da die Aktie vor sechs Monaten für weniger als 8 US-Dollar erhältlich war.
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Benchmarking und zukünftige Überlegungen
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