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Strategische Entscheidung für ein einfacheres Investitionsportfolio
Im September 2024 entschied ich mich, mein Investitionsportfolio drastisch zu vereinfachen. Anstatt sechs verschiedene ETFs mit verschiedenen Allokationen und dem Aufwand regelmäßiger Neuausgewogenheit zu verwalten, investiere ich nun ausschließlich in einen Fonds: den SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF (ISIN: IE000DD75KQ5).
Diese strategische Kehrtwende wurde durch den Wunsch nach maximaler globaler Diversifikation motiviert, einschließlich einer Exposition gegenüber Small Caps.
Zudem profitierte ich von stabilen Dividenden und niedrigen Kosten. Dieses Vorgehen vermittelt mir ein Gefühl der Sicherheit, das mir einen besseren Schlaf ermöglicht.
Investmentstrategie und Performance
Seit dem 1. September 2024 investiere ich wöchentlich 250 Euro in diesen ETF, mit bis zu vier Einzahlungen pro Monat. Darüber hinaus nutzte ich am 3. April 2025 die Gelegenheit, 1.000 Euro in Marktabschwüngen zu investieren, die durch neue US-Zollpolitiken ausgelöst wurden.
Die Analyse meiner Investition über die Parqet-App zeigt aufschlussreiche Kennzahlen: Mein Gesamtinvestment beläuft sich auf 13.144,03 Euro, während der Wert meines Portfolios zum Berichtsdatum 13.696,14 Euro erreicht hat. Dies entspricht einer zeitgewichteten Rendite (TTWROR) von 9,72 % (interne Rendite: 9,84 %). Die realisierten Kapitalgewinne betrugen 552,11 Euro, ergänzt durch Bruttodividenden in Höhe von 85,31 Euro (netto 69,56 Euro).
Nutzung analytischer Werkzeuge
Nach Berücksichtigung von Steuern und Gebühren steht mein Nettogewinn bei 619,00 Euro. Für alle, die ihre Investitionen im Detail analysieren möchten, empfehle ich die Parqet-App. Sie vereinfacht die Nachverfolgung von Sparplänen, Einmalinvestitionen und Dividendenzahlungen. Mit meinem Affiliate-Link können neue Nutzer von einem 10 % Rabatt im ersten Jahr profitieren, indem sie den Code JUNGINRENTE10 eingeben.
Verständnis des Index und der ETF-Struktur
Der ETF ist darauf ausgelegt, den MSCI All Country World Investable Market Index abzubilden, einen der umfassendsten Aktienindizes weltweit. Er umfasst etwa 99 % der gesamten für Investitionen verfügbaren Marktkapitalisierung und deckt Large, Mid und Small Caps aus sowohl entwickelten als auch aufstrebenden Märkten ab.
Durch optimierte Sampling-Techniken verfolgt der SPDR ETF diesen Index effektiv und hält dabei eine niedrige Gesamtkostenquote (TER) von 0,17 % pro Jahr. Obwohl Puristen argumentieren mögen, dass der ETF nur rund 4.200 Werte anstelle des vollständigen Sets von etwa 9.000 Aktien umfasst, rechtfertigen die Performancekennzahlen diese Methode.
Performancekennzahlen und Vergleiche
Um die Leistungsabweichung oder Tracking-Differenz zwischen dem ETF und seinem zugrunde liegenden Index zu verstehen, sollten die offiziellen Daten des Emittenten betrachtet werden. Die historische Performance zeigt, dass die maximale Underperformance des ETFs vor Kosten im turbulenten Jahr 2020 lediglich 0,44 % pro Jahr betrug. Im Gegensatz dazu übertraf der ETF in mehr als der Hälfte der Jahre im letzten Jahrzehnt seinen Benchmark um bis zu 1,52 % jährlich. Während diese Abweichung vom Index kritisch betrachtet werden kann, finde ich es schwer, über zusätzliche Erträge zu klagen.
Vorteile eines vereinfachten Investitionsansatzes
Für mich liegt der größte Vorteil nicht nur in einer einzigen Renditezahl, sondern in der Entlastung meines Alltags. Kein Neuausgleichen oder Zweifeln an Allokationen mehr. Stattdessen habe ich einen klaren und wiederholbaren Prozess: automatisierte Beiträge, vierteljährliche Ausschüttungen und zusätzliche Käufe während Marktkorrekturen. Diese Methode ist unkompliziert, effizient und frei von unnötigem Stress.
Ein zusätzlicher Vorteil meiner Anlagestrategie ergibt sich aus meiner Trade Republic Visa-Card, die automatisch bis zu 1 % meiner monatlichen Kartenausgaben (bis zu 1.500 Euro) in meinen Sparplan investiert. Allein im vergangenen Jahr wurden dadurch 145,03 Euro an zusätzlichen Investitionen generiert. Obwohl dies kein Hauptgrund für die Wahl dieses ETFs oder Brokers war, stellt es doch einen angenehmen zusätzlichen Vorteil dar.
Langfristige Perspektive
Diese strategische Kehrtwende wurde durch den Wunsch nach maximaler globaler Diversifikation motiviert, einschließlich einer Exposition gegenüber Small Caps. Zudem profitierte ich von stabilen Dividenden und niedrigen Kosten. Dieses Vorgehen vermittelt mir ein Gefühl der Sicherheit, das mir einen besseren Schlaf ermöglicht.0
Diese strategische Kehrtwende wurde durch den Wunsch nach maximaler globaler Diversifikation motiviert, einschließlich einer Exposition gegenüber Small Caps. Zudem profitierte ich von stabilen Dividenden und niedrigen Kosten. Dieses Vorgehen vermittelt mir ein Gefühl der Sicherheit, das mir einen besseren Schlaf ermöglicht.1
Diese strategische Kehrtwende wurde durch den Wunsch nach maximaler globaler Diversifikation motiviert, einschließlich einer Exposition gegenüber Small Caps. Zudem profitierte ich von stabilen Dividenden und niedrigen Kosten. Dieses Vorgehen vermittelt mir ein Gefühl der Sicherheit, das mir einen besseren Schlaf ermöglicht.2
