Im September 2024 habe ich eine bedeutende Veränderung in meinem Anlageportfolio vorgenommen, indem ich meine Vermögenswerte in einen einzigen Exchange Traded Fund (ETF) konsolidiert habe. Zuvor verfolgte ich die Strategie, sechs verschiedene ETFs mit unterschiedlichen Allokationen und regelmäßigen Neugewichtung zu verwalten. Jetzt investiere ich vollständig in den SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF (ISIN: IE000DD75KQ5), um Einfachheit und Effektivität zu gewährleisten.
Der entscheidende Grund für diese Entscheidung war der Wunsch nach maximaler globaler Diversifizierung, die Small-Cap-Aktien, konstante Ausschüttungen und geringe Kosten umfasst.
Diese Herangehensweise ermöglicht es mir, ruhig zu schlafen, da ich weiß, dass meine Investitionen gut verwaltet sind.
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Anlageansatz und erste Beiträge
Seit dem 1. September 2024 leiste ich wöchentliche Beiträge von 250 € zu diesem ETF, mit der Möglichkeit, bis zu viermal im Monat zu investieren. Darüber hinaus habe ich am 3. April 2025 von einem Marktrückgang aufgrund neuer US-Zollpolitik profitiert und eine Einmalinvestition von 1.000 € getätigt.
Mit Hilfe der Parqet-App habe ich meine Investitionen genau verfolgt. Insgesamt habe ich 13.144,03 € investiert, und zum angegebenen Zeitpunkt hatte sich der Wert meines Portfolios auf 13.696,14 € erhöht. Das ergibt eine zeitgewichtete Rendite (TTWROR) von 9,72 % (interne Rendite: 9,84 %). Die Kapitalgewinne beliefen sich auf 552,11 €, zusätzlich zu Bruttodividenden von 85,31 € (netto: 69,56 €).
Leistungskennzahlen verstehen
Nach Berücksichtigung von Steuern und Gebühren beträgt mein Nettogewinn genau 619,00 €. Für alle, die ihre Investitionen detailliert analysieren möchten, kann ich die Parqet-App nur empfehlen, die das Verfolgen von Sparplänen, Einmalinvestitionen und Dividendenausschüttungen vereinfacht. Neue Nutzer können mit meinem Affiliate-Link* im ersten Jahr 10 % Rabatt erhalten, indem sie den Code JUNGINRENTE10 eingeben.
Analyse des ETFs und seines Index
Der MSCI All Country World Investable Market-Index gehört zu den umfassendsten Aktienindizes weltweit und umfasst etwa 99 % der weltweit investierbaren Marktkapitalisierung, einschließlich Large-, Mid- und Small-Cap-Aktien aus entwickelten und Schwellenländern.
Der SPDR ETF nutzt eine optimierte Sampling-Methode, um diesen Index nachzubilden, wodurch niedrige Kosten (Gesamtkostenquote: 0,17 % pro Jahr) bei gleichzeitig enger Nachverfolgung der Indexperformance gewährleistet werden. Auch wenn Puristen kritisieren, dass der ETF nur rund 4.200 Positionen statt aller 9.000 Aktien im Index hält, ist die Leistungsabweichung—bekannt als Tracking Difference—in der Regel akzeptabel.
Leistungsbewertung
Offizielle Anbieterstatistiken zeigen, dass die maximale Underperformance des ETFs im Vergleich zu seinem Index in den letzten zehn Jahren, vor Kosten, im turbulenten COVID-19-Jahr 2020 lediglich 0,44 % jährlich betrug. Im Gegenzug übertraf der ETF in mehr als der Hälfte der vorhergehenden zehn Jahre seinen Index und erzielte bis zu 1,52 % jährlich. Obwohl diese Abweichung unter der Definition von Abweichung fällt, beschwere ich mich normalerweise nicht über höhere Renditen.
Vorteile einer vereinfachten Anlagestrategie
Der größte Vorteil meiner Anlagestrategie liegt nicht unbedingt in den Renditen, sondern in der Entlastung, die sie in meinem Alltag bietet. Es besteht keine Notwendigkeit für ständige Neugewichtung oder Sorgen über die Vermögensallokation. Stattdessen habe ich einen einfachen, wiederholbaren Prozess: automatisierte Beiträge, vierteljährliche Ausschüttungen und strategische Käufe während Marktkorrekturen. Diese Methode ist vorhersagefrei, effizient und stressfrei.
Zusätzlich bietet die Verwendung der Trade Republic-Visa-Karte einen zusätzlichen Vorteil, da bis zu 1 % meiner monatlichen Ausgaben (bis zu 1.500 €) automatisch in einen Sparplan geleitet werden. Im vergangenen Jahr führte dies zu einer zusätzlichen Investition von 145,03 €. Obwohl dieses Merkmal nicht der Hauptgrund für die Wahl dieses ETFs oder Brokers war, fügt es sicherlich eine angenehme Note hinzu.
Der entscheidende Grund für diese Entscheidung war der Wunsch nach maximaler globaler Diversifizierung, die Small-Cap-Aktien, konstante Ausschüttungen und geringe Kosten umfasst. Diese Herangehensweise ermöglicht es mir, ruhig zu schlafen, da ich weiß, dass meine Investitionen gut verwaltet sind.0
Der entscheidende Grund für diese Entscheidung war der Wunsch nach maximaler globaler Diversifizierung, die Small-Cap-Aktien, konstante Ausschüttungen und geringe Kosten umfasst. Diese Herangehensweise ermöglicht es mir, ruhig zu schlafen, da ich weiß, dass meine Investitionen gut verwaltet sind.1
Der entscheidende Grund für diese Entscheidung war der Wunsch nach maximaler globaler Diversifizierung, die Small-Cap-Aktien, konstante Ausschüttungen und geringe Kosten umfasst. Diese Herangehensweise ermöglicht es mir, ruhig zu schlafen, da ich weiß, dass meine Investitionen gut verwaltet sind.2
