Die Berechnung der Zeit, die benötigt wird, um eine Anfangsinvestition anhand der erzielten Erträge zu amortisieren, ist ein grundlegender Bestandteil der Finanzplanung für Immobilieninvestitionen. Basierend auf den Zahlen mag es auf den ersten Blick so aussehen, als würde es 20 Jahre dauern, bis sich eine Investition von 100.000 Euro amortisiert, wenn Sie 5.000 Euro an Miete pro Jahr kassieren. Diese Berechnung basiert auf einer einfachen Formel für die Kapitalrendite, ohne Faktoren wie die Wertsteigerung der Immobilie, Änderungen der Mietpreise im Laufe der Zeit, Steuern, Wartung und mögliche Urlaubszeiten der Immobilie zu berücksichtigen
.
Berechnung der Rendite
Die jährliche Kapitalrendite wird in diesem Fall berechnet, indem der jährliche Mietbetrag durch die Kosten für den Kauf der Immobilie geteilt wird:
Jährliche Rendite = (Jährliche Miete/Kaufkosten) × 100 = (5.000100.000) × 100 = 5% Jährliche Rendite = (Kaufkosten/Jahresmiete) × 100 = (100.000.000) ×100 = 5%
Wenn Sie diese Rendite von 5% pro Jahr konstant halten, würde es theoretisch 20 Jahre dauern, bis sich die Anfangsinvestition von 100.000 Euro allein durch Mieten amortisiert, ohne Inflation, Steuern und andere Ausgaben zu berücksichtigen.
Zu berücksichtigende Faktoren
- Wertsteigerung der Immobilie: Im Laufe der Zeit könnte der Wert der Immobilie steigen und zusätzlich zu den Mieteinnahmen einen Kapitalgewinn bedeuten.
- Mieterhöhung: Die Mieten können aufgrund der Inflation und der Marktnachfrage steigen, wodurch sich möglicherweise die Zeit verkürzt, die benötigt wird, um die Investition zu amortisieren.
- Betriebskosten: Grundsteuern, Wartung, Reparaturen und andere Betriebskosten reduzieren die Nettomieteinnahmen.
- Finanzierung: Wenn ein Teil der Investition aus einem Darlehen stammt, müssen die Hypothekenzinsen bei der Berechnung der Rendite berücksichtigt werden.
Die anfängliche Berechnung liefert zwar eine grundlegende Schätzung der Zeit, die benötigt wird, um eine Investition durch Mieteinnahmen zu amortisieren, es ist jedoch wichtig, alle Faktoren zu berücksichtigen, die die Gesamtrendite beeinflussen können. Dazu gehören eine sorgfältige Bewertung des Immobilienmarktes, der Potenziale für Immobilienwertzuwächse und Strategien zur Optimierung der Mieteinnahmen und zur Minimierung der Ausgaben. Die Beratung durch einen Branchenexperten kann wertvolle Erkenntnisse liefern und dazu beitragen, eine genauere und persönlichere Anlagestrategie zu entwickeln.
