Im September 2024 habe ich meine Anlagestrategie drastisch verändert, indem ich meine Vermögenswerte in einen Exchange Traded Fund (ETF) konsolidiert habe. Zuvor bestand mein Portfolio aus sechs verschiedenen ETFs, was regelmäßige Anpassungen erforderte. Jetzt konzentriere ich mich vollständig auf den SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF (ISIN: IE000DD75KQ5), was mein Finanzmanagement erheblich vereinfacht hat.
Der Hauptgrund für diesen Wechsel war, eine maximale globale Diversifikation zu erreichen, einschließlich Small-Cap-Aktien, während ich regelmäßige Dividenden erhalte und die Kosten niedrig halte. Diese vereinfachte Strategie gibt mir ein beruhigendes Gefühl, das es mir ermöglicht, nachts besser zu schlafen.
Strategie und Performance der Investitionen
Seit dem 1. September 2024 investiere ich wöchentlich 250 Euro in diesen ETF, bis zu viermal im Monat. Zudem habe ich am 3. April 2025 die Gelegenheit genutzt, zusätzlich 1.000 Euro zu investieren, als die Marktbedingungen aufgrund neuer US-Zollrichtlinien schwankten.
Meinen Analysen zufolge, die ich mit der Parqet-App durchgeführt habe, habe ich insgesamt 13.144,03 Euro investiert. Zum Zeitpunkt der Bewertung belief sich der Wert meines Portfolios auf 13.696,14 Euro, was einer zeitgewichteten Rendite (TTWROR) von 9,72% entspricht (interne Rendite: 9,84%). Dies beinhaltet pure Kapitalgewinne von 552,11 Euro sowie Bruttodividenden von 85,31 Euro (netto: 69,56 Euro).
Einblick in die Zahlen
Nach Abzug von Steuern und Gebühren beträgt mein Nettogewinn insgesamt 619,00 Euro. Für alle, die ihre Investitionen ähnlich detailliert analysieren möchten, kann ich die Parqet-App nur empfehlen. Sie bietet eine effektive Verfolgung von Anlageplänen, einmaligen Investitionen und Dividendenzahlungen. Neue Nutzer können mit meinem Affiliate-Link und dem Code JUNGINRENTE10 einen 10% Rabatt im ersten Jahr erhalten.
Verständnis der ETF-Struktur
Der zugrunde liegende Index für meinen gewählten ETF, der MSCI All Country World Investable Market, gehört zu den umfangreichsten Aktienindizes weltweit. Er umfasst etwa 99% der globalen investierbaren Marktkapitalisierung und deckt Large-, Mid- und Small-Cap-Aktien aus sowohl entwickelten als auch aufstrebenden Märkten ab.
Der SPDR ETF verwendet eine optimierte Sampling-Technik, um diesen Index abzubilden, wodurch die Kosten niedrig gehalten werden (mit einer Gesamtkostenquote von 0,17% pro Jahr), während die Performance eng an den Index angelehnt bleibt. Einige Puristen könnten argumentieren, dass nur etwa 4.200 Titel im Fonds enthalten sind, verglichen mit den vollen 9.000 im Index, aber der praktische Leistungsunterschied ist vernachlässigbar.
Bewertung der Leistungsunterschiede
Um einen klaren Überblick über die Abweichung des ETF von seinem Index zu erhalten, ist es sinnvoll, die offiziellen Leistungsdaten des Anbieters zu konsultieren. In den letzten zehn Jahren betrug die maximale Unterperformance des ETF vor Kosten gerade einmal 0,44% pro Jahr während des Pandemiejahres 2020. Bemerkenswerterweise übertraf der ETF in mehr als der Hälfte der letzten zehn Jahre seinen Index um bis zu 1,52% pro Jahr vor Kosten. Generell fällt es mir schwer, über höhere Renditen zu klagen.
Obwohl einige Bedenken hinsichtlich des vergleichsweise geringeren Volumens der ausschüttenden Anteilsklasse bestehen – etwa 57,7 Millionen USD – ist es wichtig zu beachten, dass die thesaurierende Anteilsklasse seit 2011 aktiv ist und auf mehrere Milliarden Dollar gewachsen ist. Beide Klassen werden gemeinsam verwaltet, und State Street, einer der größten Vermögensverwalter weltweit, versichert mir, dass dies kein bedeutendes Problem darstellt.
Einfache Anlagemanagement
Der eigentliche Vorteil dieser Anlagestrategie liegt nicht nur in den Renditen, sondern auch in der täglichen Einfachheit, die sie mit sich bringt. Ohne ständige Neugewichtung oder Sorgen über Änderungen der Allokation ist meine Routine unkompliziert: Ich halte mich an einen automatisierten Sparplan mit vierteljährlichen Ausschüttungen und tätige zusätzliche Käufe während Marktkorrekturen. Diese Methode ist sowohl effizient als auch stressfrei.
Der Hauptgrund für diesen Wechsel war, eine maximale globale Diversifikation zu erreichen, einschließlich Small-Cap-Aktien, während ich regelmäßige Dividenden erhalte und die Kosten niedrig halte. Diese vereinfachte Strategie gibt mir ein beruhigendes Gefühl, das es mir ermöglicht, nachts besser zu schlafen.0
Der Hauptgrund für diesen Wechsel war, eine maximale globale Diversifikation zu erreichen, einschließlich Small-Cap-Aktien, während ich regelmäßige Dividenden erhalte und die Kosten niedrig halte. Diese vereinfachte Strategie gibt mir ein beruhigendes Gefühl, das es mir ermöglicht, nachts besser zu schlafen.1
Der Hauptgrund für diesen Wechsel war, eine maximale globale Diversifikation zu erreichen, einschließlich Small-Cap-Aktien, während ich regelmäßige Dividenden erhalte und die Kosten niedrig halte. Diese vereinfachte Strategie gibt mir ein beruhigendes Gefühl, das es mir ermöglicht, nachts besser zu schlafen.2