Vor 15 Monaten begann ich eine ehrgeizige finanzielle Reise, indem ich ein investierbares Echtgeld-Portfolio mit einem Anfangskapital von 50.000 Euro auflegte. Dieses Vorhaben wird sorgfältig von dem erfahrenen Team der Plutos AG verwaltet und verfolgt mein übergeordnetes Ziel, innerhalb von 20 Jahren ein siebenstelliges Vermögen anzuhäufen. Diese Initiative steht im Einklang mit meiner 1 Million Euro Challenge, die das Potenzial von intelligenten Investitionen demonstrieren soll.
Als Kunde von Plutos können auch andere interessierte Anleger über ihre eigenen HGI-Konten an diesem wachstumsstarken Portfolio teilnehmen.
Um alle auf dem Laufenden zu halten, werde ich vierteljährliche Updates zum Fortschritt dieses Portfolios bereitstellen und Einblicke sowie Leistungskennzahlen teilen.
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Überblick über die Performance und Marktbedingungen
Um die Anfangstage noch einmal zu beleuchten, startete das HGI-Portfolio in der zweiten Hälfte des Jahres 2024 beeindruckend und erzielte eine bemerkenswerte Performance von über 27 %. Der Beginn des Jahres 2025 brachte jedoch Herausforderungen mit sich. Der kürzliche Präsidentschaftswechsel in den Vereinigten Staaten setzte das Portfolio stark unter Druck, was zu einem Rückgang von nahezu 15 % bis Ende März führte.
Nach diesem turbulenten Start erlebte das zweite Quartal 2025 eine moderate Erholung mit einem Gewinn von 4 %. Das dritte Quartal hingegen war außergewöhnlich, angetrieben durch explosive Wachstumsraten bei drei Schlüsselaktien des Portfolios, was zu einem beeindruckenden Anstieg von 14 % führte. Insgesamt hat sich die Performance seit Jahresbeginn wieder ins Positive gewendet, mit einem leichten Gewinn von 2 %.
Währungsfluktuationen und deren Auswirkungen
Diese scheinbar bescheidene Jahresperformance ist besonders bemerkenswert, wenn man die ausgeprägte Schwäche des US-Dollars seit Anfang 2025 berücksichtigt. Der Dollar hat gegenüber dem Euro um beeindruckende 11 % abgewertet, was den steilsten Rückgang der weltgrößten Währung seit 1973 darstellt. Solche Währungsfluktuationen betreffen alle Anleger aus der Eurozone, die erhebliche Investitionen in den USA haben, einschließlich des HGI-Portfolios. Daher ist die währungsbereinigte Performance des HGI-Portfolios deutlich höher als berichtet.
Vermögensverteilung und Liquiditätsmanagement
Stand 5. Oktober 2025 hat das HGI-Portfolio seit seiner Gründung ein Gesamtwachstum von etwa 30 % erzielt und erreicht damit fast 76.000 Euro. Es ist wichtig zu beachten, dass ich nach der anfänglichen Investition von 50.000 Euro im zweiten Quartal 2025 einen zusätzlichen jährlichen Beitrag von 10.000 Euro geleistet habe, wie in meiner Challenge festgelegt.
Die Vermögensallokation Anfang Oktober gestaltet sich wie folgt:
- Aktien:56.500,39 Euro (74,5 %)
- ETFs:4.379,76 Euro (5,8 %)
- Kryptowährung:3.615,56 Euro (4,8 %)
- Bargeld:11.335,93 Euro (15 %)
Diese Barg reserves ist die höchste seit langem und stellt 15 % des Gesamtportfolios dar. Dieses Polster ist ein entscheidender Aspekt meiner Risikomanagementstrategie, die es mir ermöglicht, potenzielle Marktschwankungen, insbesondere in den kommenden Monaten, zu navigieren.
Hauptakteure und Herausforderungen
Das bemerkenswerte zweistellige Wachstum im dritten Quartal 2025 ist auf drei Aktien zurückzuführen, die fast zeitgleich eine längst überfällige Neubewertung erfuhren. So stieg Vimeo im September um über 90 %, nachdem eine Übernahmevereinbarung bekannt gegeben wurde – ein bedeutender Umschwung von seinem früheren Status als Portfolio-Sorgenkind in diesem Jahr.
Ein weiterer herausragender Performer war Warner Bros. Discovery (WBD), dessen Aktien um fast 75 % zulegten, da Übernahmeangebote von Paramount Skydance erwartet wurden, mit dem Ausblick auf Angebote von über 20 USD pro Aktie. Sechs Monate zuvor lagen die WBD-Aktien unter 8 USD, was den dramatischen Umschwung verdeutlicht.
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Benchmarking und Transparenz in den Investitionen
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