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Arten von Kapitalgewinnen

Obwohl unbeabsichtigt, wird dies den dritten Eintrag in einer Reihe von steuerbezogenen Artikeln markieren. Dieser Artikel wird auf meinem vorherigen Eintrag aufbauen, wie  Steuern auf Aktienhandel  funktionieren. Um den Artikel zu sehen, mit dem die Serie begonnen hat, klicken Sie  hier . Heute werden wir uns die verschiedenen Arten von Kapitalgewinnen genauer ansehen.

Langfristige Kapitalgewinne

Lassen Sie uns zunächst die Grundlagen in Bezug auf langfristige Kapitalgewinne überprüfen. Langfristige  Kapitalgewinne  gelten für Gewinne aus Wertpapieren, die Sie über ein Jahr lang gehalten haben.

Ab  2022  würde eine einzelne Person, die jährlich bis zu 41.675 Dollar verdient, 0% an langfristigen Kapitalgewinnen zahlen. Eine Person, die 41.676 bis 459.750 Dollar verdient, würde 15% zahlen. Jeder, der über 459.751 Dollar verdient, würde 20% auf seine langfristigen Kapitalgewinne zahlen.

Nehmen wir an, Sie sind ein pensionierter Investor, dessen einzige Einnahmequelle die Gewinnentwicklung langfristiger Investitionen ist. Lassen Sie uns davon ausgehen, dass sich diese Gewinne auf knapp 41.000 Dollar pro Jahr belaufen. In dieser Situation könnten Sie angesichts der Tatsache, dass Sie kein regelmäßiges Einkommen haben, denken, dass Sie nichts an Steuern schulden. Schließlich befinden Sie sich in der 0% langfristigen Kapitalgewinnklasse. Sie haben teilweise Recht, da Sie nichts für Ihre langfristigen Kapitalgewinne zahlen würden. Sie müssten jedoch immer noch den 12% Bundessteuersatz zahlen. Obwohl Sie Investitionen möglicherweise nicht als Einkommen betrachten, tragen sie zu Ihrem Gesamtbruttoeinkommen  bei . Wenn es darum geht, Steuern zu zahlen, müssen Sie Bundessteuern auf Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen zahlen.

Da es zum Glück als Bruttoeinkommen zählt, können Sie auch Abzüge auf Ihr Einkommen anwenden. Nehmen wir an, die Situation ist etwas anders, und Sie sind ein verheirateter Investor. Sie und Ihr Ehepartner reichen Ihre Steuern gemeinsam ein, wodurch Ihre 0% Steuerschwelle 83.350 $ beträgt. Aber vielleicht belaufen sich Ihre langfristigen Kapitalgewinne insgesamt auf etwas mehr als 105.000 Dollar. Mit der gemeinsamen  Standardabzugsabzug  der verheirateten Einreichung von 25.900 USD würde Ihr zu versteuerndes Einkommen unter 80.000 Dollar fallen. In diesem Szenario würden Ihre Kapitalgewinne nach der Anwendung Ihres Standardabzugs unter die 0%-Klammer fallen.

Kurzfristige Kapitalgewinne

Kurzfristige Kapitalgewinne funktionieren ganz anders als langfristige Kapitalgewinne. Darüber hinaus werden die beiden Arten von Kapitalgewinnen auf zwei deutlich unterschiedliche Weise besteuert. Kurzfristige Kapitalgewinne gelten für Gewinne aus Wertpapieren, die Sie weniger als ein Jahr halten. Die Bewertung kurzfristiger Kapitalgewinne basiert auf Ihrer Bundessteuerklasse. Während also langfristige Kapitalgewinne eine eigene Bracket-Struktur hatten, fallen kurzfristige Gewinne unter die traditionelle Einkommensteuer.

Nur um sich auf die verschiedenen Stufen zu konzentrieren, gibt es sieben Steuerklassen. Für Singles beträgt das Einkommen bis zu 10.275 $ 10%. Bis zu 41.775 $ sind 12%, 89.075 $ 22% und 170.050 $ sind 24%. Bis zu 215.950 $ sind 32%, 539.900 $ sind 35% und alles höhere wird mit 37% besteuert. Diejenigen, die getrennt verheiratet sind, haben die gleichen Klammern bis zum 35%-Niveau. Jedes Einkommen bis zu 323.925 $ wird mit 35% besteuert, und alles, was höher ist, wird mit 37% besteuert. Diejenigen, die als Haushaltsvorstand einreichen, haben die gleichen Stufen wie Singles für die Klammern 24%, 32%, 35% und 37%. Ihre 10%-Klammer beträgt bis zu 14.650 $, 12% bis zu 55.900 $ und 22% bis zu 89.050 $. Diejenigen, die gemeinsam verheiratet sind, haben die meisten ihrer Stufen doppelt so hoch wie jemand, der als Single einreicht. Die beiden Ausnahmen sind die Stufen 35% und 37%, die bei 647.850 $ enden und bei 647.851 $ beginnen.

Wie in einem früheren Absatz erwähnt, wird eine zusätzliche Steuer für Hochverdiener erhoben. Unabhängig von der Haltedauer wird eine Steuer von 3,8% erhoben, wenn auch auf unterschiedlichen Einkommensniveaus. Single oder Leiter der Haushaltsantragsteller würden diese Steuer erheben lassen, sobald sie über 200.000 Dollar verdient haben. Verheiratete Einreichung gemeinsam und qualifizierte Witwen, wenn sie über 250.000 Dollar verdienen. Diejenigen, die verheiratet sind, würden die Steuer nach 125.000 Dollar erheben.

Besondere Überlegungen

All dies berücksichtigt nicht besondere Umstände auf staatlicher Ebene in Bezug auf die Arten von Kapitalgewinnen. Einige Staaten besteuern überhaupt keine Kapitalgewinne, aber dies stellt eine kleine Minderheit von Staaten in den USA dar. Im Allgemeinen erheben die Staaten eine zusätzliche Steuer auf Kapitalgewinne. Diese Raten  reichen von  13,3% in Kalifornien bis 2,9% in North Dakota. Selbst wenn Sie also auf Bundesebene in der 0%-Steuerklasse stehen, müssen Sie möglicherweise immer noch staatliche Steuern zahlen.

Darüber hinaus hat das Weiße Haus  gestern  eine  Ankündigung gemacht . Der Präsident führte als Teil des Haushaltsplans des Weißen Hauses 2023 eine Mindesteinkommensteuer von 20% ein. Die Steuer würde für alle Haushalte im Wert von 100 Millionen Dollar oder mehr gelten. Darüber hinaus würde die Steuer für nicht realisierte Kapitalgewinne gelten, nicht nur für realisierte Gewinne. Frühere Bemühungen um ähnliche Rechtsvorschriften wurden abgelehnt, so dass es keine Garantie dafür gibt, dass die Steuer tatsächlich umgesetzt wird.

Arten von Kapitalgewinnen: Schlussfolgerungen

Wie Sie vielleicht bemerkt haben, werden die beiden Arten von Kapitalgewinnen sehr unterschiedlich bewertet. Langfristige Kapitalgewinne werden definitiv bevorzugt behandelt, insbesondere je größer der Gewinn ist. Messen Sie bei der Analyse Ihrer Investitionen, ob Sie jetzt Gewinne erzielen müssen oder ob Sie das Geld für andere Zwecke benötigen. Wenn nicht, kann es in Ihrem besten Interesse sein, die Investitionen zu halten, um die Einjahresschwelle zu überschreiten. Was auch immer Sie sich entscheiden, ich hoffe, Sie fanden den Artikel nützlich und fühlen sich besser darauf vorbereitet, Ihren Steuerstatus zu beurteilen.

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